Como escrever uma proposta de capital de risco?

Se você escreveu uma proposta de capital de risco atraente
Se você escreveu uma proposta de capital de risco atraente e bem-sucedida, pode acabar com mais de uma empresa de capital de risco interessada em investir com sua empresa.

Embora os bancos muitas vezes hesitem em emprestar quantias significativas de dinheiro para novas empresas, uma empresa de capital de risco normalmente está mais disposta a fazer uma aposta com base no futuro de seu negócio e seu potencial de longo prazo. Com um acordo de capital de risco, os proprietários de empresas vendem o capital de seus negócios para a firma de capital de risco em troca de dinheiro operacional. Os capitalistas de risco ganham dinheiro investindo em empresas que acreditam que serão lucrativas no futuro, proporcionando um bom retorno do seu investimento. O processo de capital de risco pode ser demorado e caro, e uma proposta de capital de risco impressionante é crucial para o seu sucesso. Uma forte proposta de capital de risco mostra você fez sua pesquisa e planejamento e tem visão de negócios, foco e habilidade de redação, bem como um conhecimento profundo de seu setor.

Parte 1 de 3: elaboração de um plano de negócios formal

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    Comece com um resumo executivo. Diga sucintamente ao leitor quem você é e o que está pedindo. Esta é a primeira seção de sua proposta e deve imediatamente chamar a atenção do leitor.
    • Lembre-se de que os investidores em empresas de capital de risco recebem um grande número de propostas e, muitas vezes, não passam do resumo executivo. Se o seu resumo executivo não for convincente e cuidadosamente escrito, sua proposta não irá adiante.
    • Seu resumo executivo deve ser breve - não mais do que duas a quatro páginas. Tudo bem se o leitor não compreender bem o seu negócio depois de ler o resumo. Você pode se aprofundar em mais detalhes posteriormente, mas o resumo deve fazer com que eles queiram saber mais.
    • Pense em seu sumário executivo como um argumento de venda. Inclua coisas que você diria se conhecesse um investidor em um elevador e tivesse apenas um breve momento para contar a ele sobre seu negócio.
    • Concentre seu resumo executivo na necessidade que seu produto ou serviço atenderia para ajudar os investidores a querer saber mais. Por exemplo, você pode ter criado um aplicativo móvel que permitiria às pessoas transferir grandes arquivos com segurança, rapidamente, sem perda de dados. Não importa se os investidores não entendem as especificações técnicas de seu código ou como seu algoritmo funciona. Se eles já tivessem experimentado a frustração de enviar ou receber um arquivo grande, eles entenderiam intuitivamente o uso do seu produto.
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    Descreva o seu negócio. A próxima seção de seu plano de negócios deve incluir informações sobre a natureza geral de seu negócio, seu histórico e o histórico de desenvolvimento de negócios de quaisquer proprietários ou atores importantes em seu negócio.
    • Certifique-se de incluir as informações de contato da empresa, bem como de cada um dos proprietários. Se houver participantes importantes em sua empresa com conhecimento específico sobre certos aspectos de seu negócio, você também deve incluir informações para eles e explicar sua função.
    • Por exemplo, se você for um iniciante em tecnologia, pode incluir nomes e informações de contato de seu engenheiro-chefe ou programador. Isso pode ser especialmente valioso se eles já trabalharam em start-ups de sucesso ou se seus nomes são bem conhecidos na indústria.
    • Este é o momento de se gabar de quaisquer marcos que você alcançou, metas que você excedeu ou sucessos anteriores que você (ou qualquer outra pessoa de sua equipe) teve.
    • Forneça algumas informações sobre as pessoas envolvidas em seu negócio, por que foram escolhidas para suas funções na empresa e a experiência ou experiência específica que trazem com elas.
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    Analise sua indústria. Na próxima seção do seu plano de negócios, você precisa mostrar aos investidores que há uma demanda real pelo produto ou serviço que está oferecendo. Use pesquisas independentes para respaldar suas afirmações sobre o tamanho e as tendências do mercado.
    • Lembre-se de que geralmente é melhor identificar uma necessidade que seu produto ou serviço atenderá do que apelar ao desejo básico de algum segmento da população. Idealmente, você identificará um nicho de mercado inexplorado ou que não foi alcançado na escala planejada.
    • Se você descobrir tendências negativas que podem não ser um bom presságio para o seu negócio, você ainda deve discuti-las. Os investidores sérios conduzirão suas próprias análises. Se eles descobrirem algo não mencionado em seu plano de negócios, isso refletirá mal no plano como um todo e pode colocar em risco suas projeções.
    • Por exemplo, se você desenvolveu um serviço no setor de caronas, pode encontrar resistência. O mercado parece saturado e a infraestrutura em muitas áreas urbanas está lutando para se adaptar. Você não vai superar essa resistência argumentando que essas tendências negativas não se aplicam a você. O que funcionaria é encontrar uma maneira de o seu serviço específico contornar esses problemas, por exemplo, concentrando-se em áreas rurais ou fornecendo caronas acessíveis para pessoas com deficiência.
    • Se você tiver os recursos, pode contratar uma empresa de pesquisa independente para compilar seus dados e análises para esta seção. Isso dará mais credibilidade ao seu plano geral de negócios aos olhos dos investidores e também mostra que você tem confiança suficiente em sua empresa e está disposto a investir no sucesso dela.
    • Prepare os dados usados em sua análise para que possa fornecê-los a qualquer empresa de capital de risco que os solicitar.
    Você também deve considerar o investidor que ficará responsável por sua conta na empresa de capital de risco
    Você também deve considerar o investidor que ficará responsável por sua conta na empresa de capital de risco.
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    Forneça detalhes sobre seus clientes-alvo. Quando se trata de seu mercado-alvo, quanto mais específico você for, melhores serão suas chances de atrair uma empresa de capital de risco. Identificar seu principal consumidor mostra que você entende seu produto ou serviço e quem provavelmente estará interessado nele.
    • No fundo, esta seção de seu plano de negócios diz aos investidores para quem você venderá seu produto ou serviço. Tente identificar essa pessoa com o máximo possível de detalhes demográficos e de estilo de vida.
    • Comece amplo e seja mais específico. Normalmente, você terá uma classe geral de consumidores que tem como alvo. Por exemplo, você pode querer vender principalmente para jovens profissionais urbanos sem filhos. Seu mercado principal é uma pessoa menor e mais específica, como uma mulher solteira com um diploma avançado na faixa dos 20 anos.
    • Idealmente, o que você deseja aqui é quase uma biografia de seu cliente-alvo. Explique as razões dela para comprar seu produto ou serviço, quais necessidades ele atende e que outros tipos de produtos ou serviços ela compra ou usa regularmente. Inclua onde ela mora, quanto dinheiro ela ganha e como ela toma decisões sobre produtos ou serviços para comprar ou usar.
    DICA DE ESPECIALISTA

    Está com dificuldade para descobrir quem são seus clientes? Helena Ronis, CEO e fundadora da VoxSnap, nos diz: "É tudo uma questão de testar e validar. Essa é a única maneira de saber realmente se o mercado quer o que o empreendedor planeja construir com sua ideia. Está em processo de teste que o o empreendedor realmente identifica quem são os clientes.

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    Mostre sua vantagem contra os concorrentes. Nesta seção de seu plano de negócios, você deve identificar com precisão os concorrentes de seu produto ou serviço. Os concorrentes podem ser diretos ou indiretos e incluir qualquer pessoa que atenda às mesmas necessidades do seu produto ou serviço.
    • Concentre-se na necessidade que você está tentando atender, não na maneira como a está atendendo por meio de seu produto ou serviço.
    • Por exemplo, se você planeja iniciar um serviço de compartilhamento de caronas, você está atendendo à necessidade que as pessoas têm de ir a algum lugar. Seus concorrentes incluem não apenas outras empresas de carona existentes, como Uber e Lyft, mas também transporte público, táxis e serviços de transporte privado oferecidos por hotéis ou empregadores.
    • Depois de identificar seus principais e pequenos concorrentes, diferencie sua empresa de seus rivais explicando por que os clientes escolheriam seu produto ou serviço em vez dos oferecidos pelas entidades mencionadas.
    • Para retornar ao exemplo de carona compartilhada, você pode apontar que os serviços de carona existentes e outras opções de transporte não abordam adequadamente as preocupações de segurança de passageiros do sexo feminino. Seu serviço foi projetado para atender a essas preocupações, permitindo que os passageiros escolham seus motoristas e fornecendo informações detalhadas sobre cada motorista disponível.
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    Discuta seu plano de marketing. Seu plano de marketing deve explicar ao investidor suas estratégias e métodos para penetrar no mercado e como você planeja transformar clientes ocasionais em clientes recorrentes.
    • Se você tiver uma equipe de marketing ou publicidade em sua empresa, ou se tiver contratado uma empresa de publicidade externa, este é o lugar para identificar essas pessoas.
    • Descreva as promoções específicas que você empregará e por que acredita que elas terão sucesso ao atingir seus objetivos. Você também deve explicar como seu produto ou serviço será entregue aos clientes e quaisquer relacionamentos que você tenha com outras empresas.
    • Por exemplo, seu serviço de compartilhamento de carona pode ser fornecido por meio de um aplicativo móvel que seus clientes baixariam gratuitamente. Você pode oferecer promoções, como descontos na primeira viagem de um cliente, com descontos adicionais após cada cinco viagens, décima viagem e assim por diante para que eles voltem para você. Oferecer bônus por indicação aos passageiros é um incentivo para ajudá-lo a expandir seus negócios. Você também pode ter parcerias com bares locais, em que os passageiros ganham um desconto por usar seu serviço para conseguir uma carona para casa.
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    Apresente seu plano de operação de seu negócio. Nesta seção de seu plano de negócios, você precisa traçar para o investidor uma imagem realista de como administrará seu negócio diariamente, incluindo planos para dimensionar seu negócio à medida que ele cresce.
    • Quando você está escrevendo seu plano de negócios, seu negócio pode existir apenas no papel - ou pode já ser uma pequena empresa em andamento. Se você ainda não iniciou as operações, esta seção do seu plano pode parecer mais especulativa. No entanto, é importante ser o mais específico possível para transmitir aos investidores a mensagem de que o seu negócio está alicerçado na realidade.
    • Se você não tiver certeza sobre os detalhes sobre o gerenciamento dos aspectos diários de seu negócio, converse com alguém que tenha experiência na administração de uma start-up para obter algumas idéias sobre os tipos de desafios que você provavelmente encontrará.
    • Nesta seção, os investidores procuram alguém que tenha uma ideia realista de como é administrar uma empresa e que saiba como conduzir uma empresa em crescimento superando vários obstáculos.
    • Junto com seu plano operacional, você desejará incluir um cronograma de vários marcos que pretende alcançar e superar em seus primeiros cinco a dez anos de operação. Esses marcos devem ser consistentes com todos os outros aspectos de seu plano de negócios, incluindo suas finanças e sua análise de mercado. Eles também devem ser metas confiáveis que sua empresa seja objetivamente capaz de atingir. Este não é o momento para otimismo incrível.
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    Descreva as finanças da empresa. Como uma empresa de capital de risco está comprando uma parte de seu negócio, eles querem garantir que ela será lucrativa a longo prazo, mesmo que não seja agora. Esta seção deve incluir esboços detalhados de desenvolvimento, start-up e despesas operacionais, bem como projeções de receitas futuras.
    • Forneça uma lista de todos os fluxos de receita reais e potenciais para sua empresa, incluindo vendas de seus produtos e serviços, licenciamento ou outras fontes potenciais.
    • Certifique-se de que suas suposições e projeções estejam bem fundamentadas na análise apresentada em outras seções.
    • Estabeleça metas claras e realistas para sua empresa, com base nas pesquisas e análises de mercado que você realizou. Por exemplo, você pode definir uma meta para aumentar sua participação no mercado em 5 por cento dentro de seis meses a partir do lançamento de seu produto ou serviço.
    • Você pode querer dar uma olhada nos planos de negócios criados para negócios semelhantes ao seu para ter uma boa ideia de projeções realistas. Idealmente, você pode encontrar planos de negócios para empresas em seu setor que estão em operação há vários anos, para que possa comparar as projeções em seus planos com o que realmente aconteceu.
E uma proposta de capital de risco impressionante é crucial para o seu sucesso
O processo de capital de risco pode ser demorado e caro, e uma proposta de capital de risco impressionante é crucial para o seu sucesso.

Parte 2 de 3: fazendo uma proposta de investimento

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    Forneça um breve histórico do seu negócio. Se você já está operando, deve incluir um breve histórico do desenvolvimento de sua empresa ao longo do tempo. No entanto, mesmo que seu negócio exista apenas no papel neste momento, você ainda precisa explicar o desenvolvimento do seu conceito e as pessoas envolvidas.
    • Inclua detalhes sobre a estrutura jurídica da sua empresa. Se você estiver incorporado, informe aos investidores em potencial o estado, país ou território em que você está incorporado, bem como os locais nos quais está legalmente registrado ou licenciado para fazer negócios.
    • Se houver quaisquer licenças ou permissões específicas que você deve ter para fazer negócios, liste-as e as datas em que foram ou serão adquiridas.
    • Forneça os nomes e informações de contato de cada um dos proprietários, incluindo o valor do patrimônio que eles possuem no negócio. Se houver mudanças na propriedade desde o início de seu negócio, você deve descrevê-las resumidamente.
    • Você também deseja fornecer uma breve explicação do produto ou serviço que pretende fornecer e que necessidade você acredita que ele atenderá aos consumidores-alvo.
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    Descreva o nível de investimento de que você precisa. Esta seção de sua proposta de investimento lista o valor em dinheiro de que sua empresa precisa e quanto de participação você está preparado para oferecer em troca desse valor.
    • Esses números devem ser específicos para cada empresa de capital de risco, se você enviar propostas para mais de uma. Pesquise as empresas cuidadosamente e analise os termos de seus negócios anteriores para ter uma ideia melhor do que elas podem aceitar.
    • Considere esses números com cuidado, pois defini-los muito altos ou muito baixos pode não apenas desanimar um investidor em potencial, mas pode colocar sua empresa em uma posição ruim se você tiver que passar por rodadas adicionais de financiamento. É melhor conversar sobre isso com um contador, advogado ou outro profissional de investimento certificado que tenha experiência em financiamento de capital de risco. Lembre-se de que você pode querer mais de uma opinião.
    • Tente ser o mais objetivo possível em relação ao seu negócio e às chances de sucesso se ele for totalmente financiado. O excesso de confiança pode resultar na alienação de investidores com um valor alto demais para um patrimônio líquido limitado, ao passo que não ser agressivo o suficiente pode significar que você não terá um negócio tão bom quanto poderia.
    • Ao mesmo tempo, lembre-se de que os investidores normalmente desejam negociar. Se a sua proposta é o seu resultado final e os únicos termos que está disposto a aceitar, você perde muita flexibilidade e pode custar-se um negócio. Escolha termos que lhe dêem espaço de manobra em várias áreas.
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    Explique como o dinheiro será usado. Os capitalistas de risco não estão interessados em jogar dinheiro em você para que você possa fazer o que quiser com ele. Mesmo um investidor inclinado a investir em sua empresa pode se recusar a usar o dinheiro dele.
    • Divida as despesas para as quais pretende usar o dinheiro, para mostrar que está pedindo uma quantia realista que seja viável para cobrir as despesas listadas e mantê-lo operacional.
    • Se você pretende passar por várias rodadas de financiamento de capital de risco, deve identificar quando planeja começar a procurar investidores de segunda rodada e como os investimentos posteriores afetarão o patrimônio de investidores anteriores.
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    Incorpore seu plano de negócios formal. Sua proposta de investimento normalmente será um documento mais curto que resume muitos dos pontos-chave em seu plano de negócios. No entanto, seu plano de negócios completo fornecerá aos investidores os detalhes de que precisam para avaliar adequadamente o seu negócio.
    • Você pode incluir referências precisas em toda a sua proposta de investimento que direcione os investidores potenciais para as partes relevantes do seu plano de negócios. Dessa forma, eles podem encontrar as informações de que precisam sem ter que ler todo o relatório de uma só vez.
    • Por exemplo, ao explicar como pretende usar o dinheiro, você pode incluir uma nota no final da seção que diz "Para obter mais informações, consulte Finanças, começando na página 34 do Plano de Negócios da XYZ Co.".
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    Forneça nomes e informações de contato para referências. Quaisquer profissionais jurídicos ou financeiros que tenham contribuído para o seu negócio de alguma forma, ou que estejam atualmente assessorando você, devem ser identificados para que potenciais investidores possam contatá-los com perguntas.
    • Suas referências também devem incluir seu banco, contador e quaisquer outras referências de crédito comercial.
    • Se você teve um consultor que o ajudou inicialmente, mas não está mais associado à sua empresa, você pode incluí-lo como uma referência e explicar por que você não usa mais seus serviços.
    • Certifique-se de entrar em contato com qualquer pessoa listada com antecedência e informá-los de que você os está usando como referência em sua proposta de investimento para empresas de capital de risco. Se eles tiverem um método preferido de contato (por exemplo, eles preferem telefone em vez de e-mail), certifique-se de incluir essa informação.
    Os proprietários de empresas vendem o patrimônio de seus negócios para a empresa de capital de risco
    Com um acordo de capital de risco, os proprietários de empresas vendem o patrimônio de seus negócios para a empresa de capital de risco em troca de dinheiro operacional.
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    Inclua uma estratégia de saída potencial. A maioria dos investidores quer ficar com a sua empresa por um longo período, mas eles também sabem que nada é garantido. Mostre a eles que você respeita seu tempo e dinheiro sendo realista sobre os riscos de investir em sua empresa.
    • Esta parte da sua proposta de investimento também mostra aos potenciais investidores que você está pensando no longo prazo e está comprometido em construir uma empresa de grande valor.
    • Veja as histórias de empresas de capital de risco que investiram em empresas semelhantes à sua e saíram com sucesso para ter ideias de como estruturar esta seção de sua proposta.
    • Ao elaborar uma estratégia de saída, tente planejá-la de forma que a saída seja viável dentro de três a cinco anos.
    • Por exemplo, você pode incluir a meta de a empresa tornar-se pública dentro de três anos após o lançamento de seu produto ou serviço. Contanto que o preço por ação em sua oferta pública inicial (IPO) seja definido bem acima do preço pelo qual a empresa de capital de risco adquiriu o patrimônio de sua empresa, esta é uma forte estratégia de saída potencial.

Parte 3 de 3: negociando um acordo

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    Envie sua proposta de investimento. Algumas empresas têm um processo online que você pode usar para enviar sua proposta, enquanto outras podem exigir que você o envie pelo correio. Entre em contato com cada empresa para a qual enviará sua proposta para determinar os procedimentos de envio.
    • Verifique as informações da empresa com atenção e certifique-se de ter incluído em sua proposta tudo o que foi solicitado e de que seus documentos estão todos organizados no formato adequado.
    • Se a empresa exigir uma folha de rosto ou carta de rosto específica, certifique-se de criar uma que esteja de acordo com as especificações.
    • Lembre-se de que, se sua proposta não atender às especificações técnicas da empresa, ela poderá ser rejeitada sem consideração. As empresas de capital de risco recebem centenas de propostas de investimento e é importante para elas que todos esses documentos sejam organizados da mesma forma, para que os investidores possam encontrar facilmente as informações de que precisam.
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    Espere por uma resposta. As empresas de capital de risco passam por uma extensa due diligence, um processo por meio do qual determinam se seu negócio vale o investimento. Se a empresa não fornecer uma estimativa de seu cronograma, dê a eles pelo menos algumas semanas antes de fazer o acompanhamento.
    • Durante este período, um investidor pode entrar em contato com você e solicitar mais informações ou documentação para fazer backup ou validar as informações em seu plano de negócios. Pergunte o método preferido de entrega do investidor e forneça essa informação a ele o mais rápido possível.
    • Se várias semanas ou meses se passarem e você não tiver ouvido falar da empresa, ligue e peça para falar com o investidor que está trabalhando em sua proposta. Se você recebeu uma oferta de outra empresa, informe-os para pressioná-los a agir.
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    Reúna-se com empresas de capital de risco. Se uma empresa entrar em contato com você para marcar uma reunião, isso normalmente significa que eles estão provisoriamente interessados em fazer um investimento em sua empresa. Eles querem falar com você e qualquer outro parceiro para saber se você se apresenta pessoalmente tão bem quanto no papel.
    • Antecipe as perguntas dos investidores para que você tenha as respostas preparadas. Certifique-se de estar intimamente familiarizado com seu plano de negócios, pois ele será a fonte da maioria dessas respostas.
    • Esteja pronto para pechinchar os termos do investimento. Raramente um capital de risco aceitará os termos que você propôs sem alguma negociação.
    • Embora você deva entrar na reunião com um resultado final, também deve preparar várias alternativas que esteja disposto a aceitar se a empresa não estiver disposta a financiá-lo nos termos que você propôs originalmente.
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    Compare as ofertas de financiamento. Se você escreveu uma proposta de capital de risco atraente e bem-sucedida, pode acabar com mais de uma empresa de capital de risco interessada em investir com sua empresa. Se isso acontecer, você precisa avaliar minuciosamente cada oferta para que possa tomar uma decisão.
    • Consulte seus parceiros, bem como quaisquer consultores jurídicos ou financeiros que tenham contribuído para o desenvolvimento de seu plano de negócios.
    • Lembre-se de que qualquer pessoa que tenha uma participação acionária na empresa é potencialmente afetada pela decisão, especialmente a avaliação das ações na qual se baseia o investimento da empresa de capital de risco.
    • Quem realmente tem uma palavra a dizer sobre quais ofertas você busca mais depende de como sua empresa está estruturada. Por exemplo, se você tiver uma empresa com cinco membros do conselho e seu contrato social exigir votos unânimes em relação a novos investimentos, cada um de vocês terá a mesma palavra sobre como proceder.
    Esses números devem ser específicos para cada empresa de capital de risco
    Esses números devem ser específicos para cada empresa de capital de risco, se você enviar propostas para mais de uma.
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    Esteja disposto a aproveitar suas alternativas. Se houver várias empresas dispostas a financiar sua empresa, você poderá jogar uma contra a outra - mesmo que nenhuma delas seja ideal para o seu cliente em potencial.
    • Uma empresa geralmente é percebida como mais valiosa se houver várias empresas de capital de risco diferentes interessadas em fazer um investimento. Você pode usar esse interesse conflitante para incentivar um investidor de sua preferência a fazer uma oferta que se adapte melhor às necessidades de sua empresa.
    • Pense também nos interesses da empresa de capital de risco. Em sua reunião, pergunte por que eles estão interessados em sua empresa e o que eles acham das perspectivas de seu produto ou serviço. Se você conhece os interesses deles, pode capitalizá-los para negociar um acordo melhor.
    • Lembre-se de que, depois de aceitar uma oferta, todas as outras ofertas feitas não terão valor. O valor que eles podem ter está na sua capacidade de usá-los para obter o melhor negócio possível.
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    Escolha a empresa que melhor atenda às necessidades do seu negócio. Depois que todas as consultas e negociações forem concluídas, você deve tomar sua decisão final. A oferta que é melhor para sua empresa pode não render a maior parte do dinheiro, mas é a melhor maneira de garantir a saúde financeira de sua empresa a longo prazo.
    • Por exemplo, se você prevê passar por várias rodadas de financiamento, pode ser benéfico pegar uma quantidade menor de dinheiro em troca de uma quantidade menor de patrimônio líquido, o que lhe dará mais para negociar na próxima rodada.
    • Outro aspecto a ter em conta é a valorização das ações da sua empresa. Se a avaliação for alta, você pode considerar isso um elogio à sua empresa. No entanto, uma alta avaliação pode prejudicá-lo nas rodadas subsequentes se sua empresa não atingiu seus marcos, ou se seu produto ou serviço não teve o desempenho esperado.
    • Você também deve considerar o investidor que ficará responsável por sua conta na empresa de capital de risco. Certifique-se de que são alguém com quem você e outros proprietários de sua empresa trabalham bem, especialmente se eles vão ter um assento em seu conselho.

Comentários (2)

  • maci88
    O detalhamento passo a passo foi ótimo para esclarecer todas as partes que precisam ir para a solicitação de capital, bem como o plano de negócios. É muito mais pesquisa do que eu esperava, mas você tornou a lista de verificação mais fácil de seguir e fazer. Obrigado por diminuir o fator de ansiedade.
  • jack12
    Tudo sobre o artigo ajudou. É educacional e instrutivo na direção certa. Obrigado.
Aviso Legal O conteúdo deste artigo é para sua informação geral e não se destina a ser um substituto para consultoria jurídica profissional ou financeira. Além disso, não se destina a ser invocado pelos usuários na tomada de quaisquer decisões de investimento.
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