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Como se tornar um consultor de empréstimos para pequenas empresas?

Se você deseja trabalhar em casa como consultor autônomo de empréstimos para pequenas empresas
Se você deseja trabalhar em casa como consultor autônomo de empréstimos para pequenas empresas, considere fazer um curso em consultoria de empréstimos de um curso online ou de um curso local de aprendizagem ao longo da vida.

Um consultor de empréstimos, às vezes também conhecido como agente de crédito, trabalha em uma instituição financeira ou empresa privada, fornecendo empréstimos a empresas ou indivíduos. Um consultor de empréstimo para pequenas empresas tenta encontrar os termos de empréstimo mais agradáveis para seu cliente, muitas vezes estudando uma série de opções antes de encontrar as melhores. Um consultor de empréstimo comercial também pode ser autônomo, fazendo marketing para pequenas empresas locais que precisam de financiamento. Para ter sucesso neste trabalho competitivo, um consultor de empréstimos para pequenas empresas precisa ser perito em entender finanças, resolver problemas e comunicar opções aos clientes. Leia mais para descobrir como se tornar um consultor de empréstimos para pequenas empresas.

Passos

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    Conclua o ensino médio. Este é o requisito mínimo educacional para se tornar um consultor de empréstimos. Você deve ter aptidões em matemática, economia e habilidades de comunicação.
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    Obtenha um diploma em administração de empresas, finanças, contabilidade ou economia, se quiser avançar na carreira de consultor de empréstimos. O gerenciamento de posições e as posições de consultor de empréstimos para pequenas empresas em pequenas empresas provavelmente exigirão um diploma universitário.
    Se você planeja ser um consultor autônomo de empréstimos para pequenas empresas
    Se você planeja ser um consultor autônomo de empréstimos para pequenas empresas, esteja pronto para uma forte concorrência.
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    Obtenha experiência aplicável, se você não deseja obter um diploma no ensino superior. Trabalhar em um banco, em vendas ou em outro serviço financeiro por vários anos também aumentará suas chances de emprego como consultor de empréstimos e aumentará seu salário ou comissões.
    • Em seus estudos ou experiência, você deve aprender a analisar demonstrações financeiras e estudar o mercado de empréstimos. Você também precisa desenvolver as habilidades de pensamento crítico que permitem analisar as necessidades de uma empresa e escolher as melhores opções do mercado de empréstimos. Então, você deve ser capaz de vender a opção para a instituição financeira e para o cliente. Se você não tem essas habilidades, deve voltar à escola ou ao trabalho para obtê-las.
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    Escolha uma especialização. Depois de aprender o básico sobre empréstimos financeiros, você precisará escolher entre empréstimos pessoais, hipotecários e comerciais. Para se tornar um agente de crédito para pequenas empresas, você precisará ser um consultor de empréstimo comercial, porque estará ajudando as empresas a solicitar empréstimos para equipamentos, estoque ou capital inicial.
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    Inscreva-se para uma posição de nível básico que inclui treinamento em consultoria de empréstimos para pequenas empresas. O Departamento de Estatísticas do Trabalho informa que 9 em cada 10 agentes de crédito trabalham para bancos, cooperativas de crédito ou grandes empresas de consultoria financeira. Se você está começando no negócio, pode se candidatar a um cargo de nível inferior e progredir atingindo as metas de empréstimos, depois de receber o treinamento.
    • Esteja preparado para ser pago de acordo com a comissão. Mesmo que você trabalhe em uma instituição financeira, provavelmente receberá um salário básico mais baixo e, a seguir, uma alta comissão se cumprir suas metas de empréstimo. Os consultores de empréstimos independentes podem descobrir que há períodos lentos, até que tenham conquistado uma boa porcentagem do mercado local.
    • Se você deseja trabalhar em casa como consultor autônomo de empréstimos para pequenas empresas, considere fazer um curso em consultoria de empréstimos de um curso online ou de um curso local de aprendizagem permanente. Você também pode optar por se inscrever para um estágio em uma instituição financeira local, a fim de se familiarizar com este negócio e construir contatos comerciais. Se você estiver vencendo por conta própria, ainda precisará entrar em contato com instituições financeiras para obter informações sobre empréstimos e taxas.
    As posições de consultor de empréstimos para pequenas empresas em pequenas empresas provavelmente exigirão
    O gerenciamento de posições e as posições de consultor de empréstimos para pequenas empresas em pequenas empresas provavelmente exigirão um diploma universitário.
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    Mentor de um executivo de crédito para pequenas empresas de sucesso. Se você foi empregado de uma empresa financeira, eles geralmente fornecem mentores antes de você assumir o cargo de Consultor de Empréstimos ou Oficial de Empréstimos. Se você está começando de forma independente, convém conseguir uma orientação por meio de contatos, em um local que não esteja em concorrência direta com você, de modo que o mentor estará disposto a compartilhar suas melhores práticas e conselhos.
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    Procure uma certificação ou licença, se estiverem disponíveis. Embora isso se aplique principalmente a agentes de crédito hipotecário, alguns estados exigem que você passe em um teste e obtenha créditos de aprendizagem para fazer negócios como consultor financeiro. Verifique com seu Secretário de Estado.
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    Comercialize você mesmo. Um consultor de empréstimos a pequenas empresas deve parecer profissional e legítimo em todos os momentos. A seguir estão as maneiras pelas quais você deve abordar o marketing para esta posição:
    • Vista-se profissionalmente sempre que estiver, ou puder estar, fazendo negócios. Na maioria das localidades, isso significa traje "formal para negócios", de terno e gravata. Em outros locais mais descontraídos, isso pode significar "business casual", onde calças, saias, camisas de botão e paletós esporte servem. Quando for a uma reunião ou a um novo emprego, sempre opte pelo formal ao invés do casual.
    • Rede com agentes de crédito e consultores em sua cidade. Isso é especialmente importante se você deseja iniciar um negócio como consultor independente de pequenas empresas. Para ter sucesso, você deve conhecer os agentes de crédito dos principais bancos, firmas de investimento e cooperativas de crédito. Vá a conferências financeiras, aulas e funções para desenvolver contatos.
    • Crie um site profissional e materiais impressos, se você for um consultor independente. Mesmo que você trabalhe em casa, a maioria das pessoas julga o profissionalismo pela aparência. Eles farão uma pesquisa antes de contratá-lo, o que geralmente começa com uma olhada no seu site.
    • Invista em uma campanha de marketing, se você pretende ser um consultor autônomo. Entre em contato com a Small Business Administration para verificar se você está listado em seu site. Além disso, faça publicidade em jornal, rádio, revista, outdoor ou televisão, de acordo com o que você acha que será mais eficaz. Realize cursos de treinamento gratuitos para pequenas empresas para educar as pessoas e desenvolver uma nova base de clientes.
    Para se tornar um agente de crédito para pequenas empresas
    Para se tornar um agente de crédito para pequenas empresas, você precisará ser um consultor de empréstimo comercial, porque estará ajudando as empresas a solicitar empréstimos para equipamentos, estoque ou capital inicial.
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    Fique constantemente atualizado sobre o mercado de crédito. Os mercados financeiros mudam constantemente, então você deve ouvir notícias financeiras, ler um jornal financeiro e verificar em bancos locais para ver o que está disponível e o que há de novo para seus clientes.

Pontas

  • Se você planeja ser um consultor autônomo de empréstimos a pequenas empresas, esteja pronto para uma forte concorrência. Muitas pequenas empresas vão diretamente ao seu banco e outras preferirão consultores conhecidos. Estude sua concorrência e, em seguida, use essas informações para copiar táticas de marketing de sucesso ou oferecer algo novo para o mercado de pequenas empresas.

Coisas que você vai precisar

  • Diploma do ensino médio
  • Bacharelado ou mestrado (opcional)
  • Experiência financeira
  • Habilidades de pensamento crítico
  • Guarda-roupa profissional
  • Materiais de marketing (site, cartões de visita, anúncios)
  • Contatos comerciais e financeiros
  • Mentor
  • Certificação ou licença

Comentários (2)

  • lee94
    100% útil. Muito obrigado.
  • roscoestrosin
    Sim, este artigo me ajudou muito. Eu entendi muitas coisas.
Aviso Legal O conteúdo deste artigo é para sua informação geral e não se destina a ser um substituto para consultoria jurídica profissional ou financeira. Além disso, não se destina a ser invocado pelos usuários na tomada de quaisquer decisões de investimento.
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