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Como fazer uma lista de bens pessoais?

Você deve criar categorias em ativos físicos em sua lista para mantê-los em ordem
Você deve criar categorias em ativos físicos em sua lista para mantê-los em ordem.

Listar seus ativos pessoais pode ser tedioso e demorado. Apesar do aborrecimento, o esforço vai valer a pena quando você precisa fazer uma reivindicação de seguro, se sua casa é dividida em ou destruídos pelo fogo ou flood.v Você também pode usá-lo para determinar a distribuição de ativos como parte de um plano de sucessão. Existem alguns passos simples que você pode seguir para fazer uma lista de seus bens pessoais.

Parte 1 de 2: redigindo sua lista

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    Selecione um sistema de manutenção de registros. Existem duas maneiras principais de documentar sua lista. Você pode fazer isso manualmente em um caderno. Isso tem a vantagem de ser acessível a qualquer momento quando o notebook estiver em mãos e pode ser guardado em um local seguro. A outra opção é usar uma planilha eletrônica para manter os registros, o que é conveniente e pode ser facilmente alterado. Uma lista eletrônica também pode ser impressa, baixada na nuvem ou armazenada em um pen drive.
    • Você pode criar tabelas no Microsoft Word ou usar o Microsoft Excel para criar sua lista eletrônica. Você pode criar títulos para cada categoria e subcategoria. Você também pode adicionar coisas facilmente à sua lista em qualquer um dos programas, adicionando linhas e colunas às tabelas.
    • Qualquer uma das opções é legítima. Depende da sua preferência pessoal para manutenção de registros. A versão eletrônica é mais facilmente compartilhada, alterada e adicionada, então muitas pessoas escolhem esta opção.
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    Separe seus ativos físicos. Existem dois tipos principais de ativos. O primeiro são os ativos físicos. Essas são as propriedades tangíveis que você possui, como sua casa, móveis, automóveis, obras de arte, roupas e outros itens que você pode ver e sentir. A evidência de sua propriedade de ativos físicos está documentada em documentos legais, incluindo títulos e títulos.
    • Alguns itens podem ser difíceis de classificar, pois possuem elementos de ambas as categorias.
    • Por exemplo, joias finas podem ser heranças de família passadas de geração em geração. Ainda é usado em ocasiões especiais e listado na categoria física. Ao mesmo tempo, essas mesmas joias podem ser valiosas o suficiente para exigir seguro e custódia especial, que são elementos normalmente necessários para ativos financeiros.
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    Diferencie seus ativos financeiros. O segundo tipo de ativos são ativos financeiros. Essas são suas propriedades intangíveis que representam a propriedade de contas bancárias, títulos, apólices de seguro, ações e títulos e outras evidências de valor para esses ativos que afetam sua renda ou riqueza.
    • Os ativos financeiros também incluem casa, carro e empréstimos pessoais, contas de aposentadoria e investimento e cartões de crédito.
    • Não se preocupe em fazer uma distinção estrita entre as duas categorias. Basta colocar os itens nas categorias que você acha que melhor os representam. É mais importante que todos os itens sejam listados do que onde eles aparecem na lista.
    Existem alguns passos simples que você pode seguir para fazer uma lista de seus bens pessoais
    Existem alguns passos simples que você pode seguir para fazer uma lista de seus bens pessoais.
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    Documente informações pessoais. Em sua lista de inventário, você deve documentar uma boa quantidade de suas informações pessoais. Isso ajudará a anexá-lo aos seus ativos por meio da documentação. Você deve incluir seu nome, número do passaporte, número do imposto de renda, localização de seu testamento e assinatura.
    • Você também pode incluir os nomes dos executores de seu testamento, localização e número do cofre, contas de e- mail e senhas online para contas, contas e perfis.
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    Descreva os itens. Depois de iniciar seu inventário pessoal, você precisa incluir o máximo de informações possível sobre cada ativo físico. Isso inclui uma descrição detalhada de cada item. Você deve criar categorias em ativos físicos em sua lista para mantê-los em ordem. Você pode ter uma categoria para automóveis, joias, equipamentos de entretenimento e coleções valiosas. Você também deve incluir o valor justo de mercado de cada item listado.
    • Por exemplo, a descrição de uma televisão deve incluir o nome e o tamanho do equipamento, os acessórios necessários para a operação, como um controle remoto, seu estado geral e quanto custa.
    • Você deve valorizar suas coleções, como moedas, selos ou itens colecionáveis, como uma unidade em vez de item por item.
    • Inclua fotografias com as datas em que foram tiradas para evitar mal-entendidos posteriores ou confusão sobre os itens que você possui.
    • Se as avaliações de valor foram concluídas no passado, anote o nome do avaliador, as informações de contato e os detalhes relevantes da avaliação.
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    Forneça evidências de propriedade. Além da lista, você precisa fornecer evidências de ativos intangíveis, como escrituras, títulos, certificados, apólices de seguro e contas financeiras. Eles devem ser identificados com números de conta e detalhes do proprietário, como nome, endereço e números do Seguro Social. Você também deve incluir os nomes de quaisquer pessoas que tenham autoridade legal para administrar, vender ou de outra forma dispor de cada ativo financeiro.
    • Você também deve incluir os nomes dos proprietários, segurados e beneficiários de quaisquer apólices de seguro.
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    Forneça detalhes de aquisição quando necessário. Para alguns itens, especialmente os mais caros, pode ser necessário incluir informações de aquisição. Se você se lembra de onde obteve certos itens, deve relacionar os elementos de aquisição, incluindo o nome, endereço e número de telefone do vendedor, bem como o preço.
    • Você deve descrever como adquiriu o item, como uma compra, um presente, uma herança ou uma execução hipotecária.
    • Para itens de custo extremamente alto, mantenha recibos de compra e informações de garantia, se possível.
    Você precisa incluir o máximo de informações possível sobre cada ativo físico
    Depois de iniciar seu inventário pessoal, você precisa incluir o máximo de informações possível sobre cada ativo físico.
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    Inclua informações de localização. A localização de itens ou documentos importantes também deve ser listada em seu inventário de ativos pessoais. Para cada um de seus ativos físicos, você deve observar o local onde os itens físicos são mantidos ou armazenados, juntamente com a segurança especial necessária. Para suas contas financeiras, você deve identificá-las com o nome, endereço e número de telefone do custodiante, corretor ou banco onde a conta está localizada.
    • Anote o nome da pessoa de contato responsável por acessar cada uma de suas contas, a data em que a conta foi aberta e seu status atual.
    • A localização de certificados de ações, escrituras, hipotecas, certificados de depósitos e outras evidências de um ativo intangível devem ser claramente observados.
    • Você também deve listar qualquer pessoa autorizada a acessar a conta e os detalhes necessários para a entrada, como senhas, combinações de cofres ou chaves de depósito de segurança.
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    Observe as condições especiais para certos itens. Pode haver alguns itens em seu inventário que necessitem de atenção especial ou exijam que certas ações sejam mantidas. Assim como com outros itens, joias caras, arte, colecionáveis e metais preciosos devem ser descritos completamente, além das estimativas de valores atuais. Além dessas descrições, qualquer intenção de oferecer tais itens, incluindo nomes de beneficiários, endereços e condições de transferência, deve ser listada em seu inventário de ativos.
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    Termine sua lista de inventário. Depois de ter todos os seus ativos físicos e financeiros listados, listar todas as informações pessoais e anexar cópias da documentação relevante, você precisa terminar sua lista. Isso inclui adicionar quaisquer itens adicionais que não se enquadrem especificamente em nenhuma das categorias, mas que você deseja listar. Depois de terminar o último da lista, você deve datar seu inventário.
    • Isso ajudará a evitar confusão se sua lista for alterada posteriormente. Uma lista sem data pode ser mais confusa do que não ter a lista.

Parte 2 de 2: protegendo sua lista

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    Anexe uma lista de representantes legais ou agentes autorizados. Você deve listar as pessoas que podem ajudar em seus negócios, se não for possível. No caso de uma emergência ou em um momento em que você não consiga conduzir seus próprios negócios, você precisa documentar os nomes, endereços e informações de contato de seus conselheiros ou familiares que têm autoridade para agir em seu nome.
    • Você deve notificar essas pessoas de que concluiu um inventário de ativos pessoais, onde ele está localizado e quaisquer instruções sobre quando e como acessar as informações.
    Listar todas as informações pessoais
    Depois de ter todos os seus ativos físicos e financeiros listados, listar todas as informações pessoais e anexar cópias da documentação relevante, você precisa terminar sua lista.
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    Digitalize ou fotocopie todos os seus recibos. Para manter sua propriedade segura, você deve manter tantos recibos quanto possível, especialmente em itens de alta bilheteria. Se você estiver usando uma lista eletrônica, digitalize seus recibos para ter cópias eletrônicas deles. Se você fez uma lista física, faça fotocópias de seus recibos para mantê-los com sua lista. É sempre bom ter várias cópias para o caso de algo acontecer com qualquer uma das cópias do recibo.
    • Você deve digitalizar ou fotocopiar quaisquer outros documentos importantes que demonstrem sua propriedade de itens, como escrituras de presentes ou formulários de transferência de propriedade.
    • Você deve armazenar as cópias eletrônicas de seus recibos na mesma unidade USB que sua lista. Desta forma, todos os seus documentos ficam juntos.
    • Guarde os recibos originais, mesmo que os escaneie. Você pode perder os arquivos ou precisar de um original para provar a legitimidade de uma compra. Armazene-os com outros documentos importantes.
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    Faça cópias de seu inventário e armazene cada cópia em um local seguro. Depois de completar sua lista, você precisa mantê-la segura. Você pode fazer isso fazendo várias cópias dele e protegendo uma em um local seguro. Se você fez o seu inventário eletronicamente, você deve imprimir uma cópia física da lista e armazená-lo com outros documentos importantes em um cofre à prova de fogo ou cofre. Mantenha uma segunda cópia em um local seguro, mas acessível, de onde você possa facilmente alterá-la, se necessário.
    • Você também deve fornecer uma cópia ao seu advogado ou ao executor do seu espólio com instruções sobre quando acessar essas informações.
    • Se sua lista estiver em formato eletrônico, faça duas cópias em unidades flash separadas, protegidas por senha. Guarde um desses pen drives e guarde o outro com segurança.
    • Se você usou um caderno, deve fazer uma cópia dele e colocar o original no cofre ou na caixa. A outra cópia deve ser mantida para fácil acesso.
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    Mantenha suas informações atualizadas. Só porque você fez uma lista, seu trabalho não acabou. Você continuamente compra coisas e muda ativos, então você precisa manter sua lista atualizada. Reveja periodicamente sua lista, adicionando novos ativos e excluindo quaisquer ativos que não estejam mais em sua posse. Se você adquirir ou alienar um ativo significativo, altere a lista o mais rápido possível após o evento. Você deve observar os detalhes da transação, como a data, as partes envolvidas e os motivos da aquisição ou alienação.
    • Destrua as listas anteriores para evitar confusão, substituindo a lista mais antiga pela cópia corrigida.

Perguntas e respostas

  • Um túmulo pago é um ativo?
    Tudo o que você possui e que tem algum valor é considerado um ativo. Um cemitério pago seria considerado um ativo.
  • Depois de se aposentar do emprego no Estado, a cobertura de seguro de vida é um ativo? A aposentadoria do estado é um ativo?
    Se o seguro de vida tiver um valor monetário, ele deve ser considerado um ativo financeiro, assim como o fundo de aposentadoria do Estado, se for legalmente seu direito de recebê-lo.
  • Posso obter uma lista de ativos a serem considerados?
    Além das etapas 2 e 3 na seção Escrevendo sua lista, revise as categorias de ativos no guia Como determinar ativos na contabilidade.

Comentários (2)

  • runolfsdottirci
    Adicionou mais estrutura ao processo tedioso. Gosto da sugestão da planilha com recurso de cálculo. Além disso, namorar a lista de itens pessoais foi uma ótima sugestão, que muitas vezes não seria considerada (acho que na maioria das vezes, o foco está mais na completude da lista).
  • beatrizsantiago
    Me mostrou como fazer um balanço familiar.
Aviso Legal O conteúdo deste artigo é para sua informação geral e não se destina a ser um substituto para consultoria jurídica profissional ou financeira. Além disso, não se destina a ser invocado pelos usuários na tomada de quaisquer decisões de investimento.
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