Como abrir uma conta bancária nas Ilhas Cayman?

Antes de abrir uma conta bancária nas Ilhas Cayman, certifique-se de compreender que é ilegal abrir contas bancárias offshore para contornar as leis fiscais em seu próprio país. Para abrir uma conta, procure um banco com taxas competitivas em taxas de serviços como depósitos e retiradas. Em seguida, esteja preparado para fornecer a documentação, como uma cópia do seu passaporte, comprovante de residência e extratos do seu banco atual. Você também pode precisar enviar um contrato de venda ou uma carta de uma seguradora, dependendo da origem de seus fundos. Para obter mais conselhos, incluindo como decidir em qual moeda você deseja que seu dinheiro seja mantido, continue lendo!

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Use termos de pesquisa como "conta bancária privada nas Ilhas Cayman" se quiser depositar mais de 224.000€ ou "conta bancária nas Ilhas Cayman", "bancos nas Ilhas Cayman", "bancos nas Ilhas Cayman" para bancos nas Ilhas Cayman que aceitam menos para abrir contas.

Os bancos nas Ilhas Cayman oferecem uma variedade de contas para atender às suas necessidades. Você pode entrar em contato com um banco nas Ilhas Cayman através da Internet para organizar uma consulta confidencial para discutir suas necessidades, se você gostaria de uma conta bancária offshore, conta de fundo de investimento ou uma conta de banco privado de alto prestígio. O banco nas Ilhas Cayman pode fornecer uma conta ideal para o seu necessidades empresariais e privadas.

Parte 1 de 2: compreender as informações e requisitos gerais

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    Entenda a legislação tributária de seu país. Conheça as penalidades e penas de prisão para evitar obrigações fiscais locais por meio do uso de serviços bancários offshore. Se você for tributado sobre a receita mundial, é ilegal não relatar os lucros obtidos em uma conta de banco / investimento offshore, mesmo que não haja nenhum imposto adicionado daquele país.
    • Se sua intenção ao abrir uma conta offshore nas Ilhas Cayman é contornar as leis tributárias, você não pode fazê-lo legalmente. Se você for pego contornando as leis fiscais ao depositar dinheiro em uma conta offshore, poderá enfrentar uma variedade de penalidades civis e criminais, incluindo perda de dinheiro e possível prisão.
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    Compreenda as diferenças entre uma conta offshore e uma conta de investimento. Ter uma conta bancária e uma conta de investimento são duas coisas diferentes, cada uma com implicações fiscais distintas.
    • As contas bancárias offshore são administradas por bancos e oferecem serviços tradicionais associados à manutenção de uma conta bancária: gastar, receber e transferir fundos, além de ganhar algumas formas de juros. Se você deseja apenas manter dinheiro em uma conta offshore, uma conta bancária é provavelmente o seu caminho a percorrer.
    • As contas de investimento offshore são administradas por investidores e podem conter dinheiro em diferentes moedas, bem como ações, títulos e fundos mútuos. Eles oferecem maior flexibilidade do que contas bancárias, mas podem vir com taxas mais altas. Se você deseja manter ativos além de dinheiro no exterior, uma conta de investimento pode ser sua melhor aposta.
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    Perceba que você não precisa ir às Ilhas Cayman para abrir a conta. As contas podem ser abertas pelo correio, evitando a necessidade de você visitar Cayman para abrir uma conta. Além disso, vários serviços, como banco pela Internet, retenção de correio, cartões de crédito e opções de investimento, podem ser configurados nessas contas.
    Uma conta bancária é provavelmente o seu caminho a percorrer
    Se você deseja apenas manter dinheiro em uma conta offshore, uma conta bancária é provavelmente o seu caminho a percorrer.
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    Encontre um banco das Ilhas Cayman com taxas competitivas. Você pode usar a Internet ou escrever para a embaixada britânica local para obter uma lista dos bancos das Ilhas Cayman. Use termos de pesquisa como " Conta bancária privada nas Ilhas Cayman " se quiser depositar mais de 224.000€ ou "conta bancária nas Ilhas Cayman", "Bancos nas Ilhas Cayman", "Bancos nas Ilhas Cayman" para bancos nas Ilhas Cayman que aceitam menos para abrir contas. Os bancos privados nas Ilhas Cayman são mais voltados para investimentos e gerenciamento de portfólio do que para os bancos normais.
    • Pergunte a cada banco com quem você fala que tipo de taxas estão associadas à abertura de uma conta bancária. Use essas taxas para pesquisar preços competitivos. Essas taxas podem não ser insignificantes. Pode custar algo em torno de 370€ a 750€ para abrir uma conta offshore.
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    Pergunte aos bancos se eles exigem um selo de "apostilas". Um selo de apostilas é um tipo especial de certificação que você pode precisar fornecer como parte de um tratado internacional. Se você for obrigado a mostrar um carimbo de apostilas, você precisará visitar seu escritório governamental para obter uma versão estadual ou nacional desse carimbo antes de continuar o processo de inscrição.
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    Peça uma lista de requisitos necessários para configurar uma conta. Os requisitos são geralmente estabelecidos para evitar lavagem de dinheiro, fraude ou outras atividades legais ou ilegais associadas à transferência internacional de dinheiro. Esses requisitos podem incluir:
    • Demonstrativos financeiros de seu banco atual para comprovar um relacionamento satisfatório.
    • Folha de vencimento do emprego atual.
    • Prova de identidade.
    • Cópia do seu passaporte. (Pode ser diferente da prova de identidade.)
    • Comprovante de residência.
    • Descrição dos usos esperados do dinheiro.
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    Observe que algumas, não todas, contas bancárias offshore podem exigir muito menos provas e muito menos informações. Os bancos que não fazem perguntas ou exigem muitos documentos existem por um motivo: muitas pessoas optam por usá-los de forma consistente. Se sua intenção ao abrir uma conta bancária nas Ilhas Cayman é permanecer limpa e legal, você pode achar que é do seu interesse evitar essas instituições...
    Antes de abrir uma conta bancária nas Ilhas Cayman
    Antes de abrir uma conta bancária nas Ilhas Cayman, certifique-se de compreender que é ilegal abrir contas bancárias offshore para contornar as leis fiscais em seu próprio país.
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    Prepare-se para outros requisitos estabelecidos por instituições bancárias que atuam como medidas de segurança. Devido ao aumento da publicidade e do escrutínio ao longo dos anos, os bancos offshore estão começando a fazer mais perguntas e ver mais provas. Para as seguintes contingências, esteja preparado para fornecer informações adicionais:
    • Você pode precisar fornecer contratos de venda se o dinheiro que está depositando for de uma transação imobiliária ou de um empreendimento comercial significativo.
    • Pode ser necessário fornecer uma carta da sua seguradora se o dinheiro que está depositando for proveniente de um contrato de seguro.
    • Muitos precisam fornecer uma carta de um testamenteiro do espólio se o dinheiro que você está depositando vier de uma herança.

Parte 2 de 2: use sua conta bancária offshore

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    Escolha em qual moeda você deseja que seu dinheiro seja mantido, se possível. Uma vantagem de ter uma conta bancária offshore é poder escolher a moeda em que seu dinheiro é mantido. Isso, no entanto, tem suas principais vantagens e desvantagens.
    • A vantagem de manter seu dinheiro em moeda estrangeira é a capacidade de se proteger contra desvalorização ou moeda instável. Se sua moeda estiver instável e / ou perdendo valor continuamente, esse benefício pode ser uma vantagem significativa.
    • A desvantagem de manter seu dinheiro em moeda estrangeira é que você pode estar sujeito a leis tributárias estrangeiras e incorrer em taxas de câmbio.
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    Aprenda como depositar fundos em sua conta. A maioria das contas bancárias offshore modernas efetuam transferências por transferência eletrônica. Muitos bancos offshore não aceitam cheques estrangeiros e transportar dinheiro pode ser impraticável e / ou perigoso.
    • Procure taxas competitivas, pois os bancos normalmente cobram uma taxa de transferência eletrônica quando você deposita dinheiro. Se você encontrar um banco que não cobra taxas de transferência eletrônica, considere fazer um banco com essa instituição.
    Uma empresa canadense pode abrir uma conta bancária nas Ilhas Cayman
    Uma empresa canadense pode abrir uma conta bancária nas Ilhas Cayman?
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    Aprenda como sacar fundos de sua conta. Embora a maioria dos bancos emita um cartão de débito associado à sua conta, pode ser necessário pagar taxas para sacar fundos de sua conta bancária.
    • Os bancos offshore geralmente não emitem cheques para fins de saque, por motivos de privacidade. Além disso, cheques sacados em contas estrangeiras muitas vezes não são aceitos por outras instituições bancárias.
    • Por esse motivo, considere manter dinheiro em duas contas: uma conta offshore e uma conta doméstica. Você poderá transferir fundos da conta offshore para a conta doméstica, onde não terá que lidar com aborrecimentos desconhecidos.

Pontas

  • Para encontrar um banco nas Ilhas Cayman, use a Internet ou escreva para a embaixada britânica local para obter a lista de bancos nas Ilhas Cayman.
  • Certifique-se de que o banco escolhido possui serviços de internet banking.
  • Os gerentes de contas podem ser nomeados falando inglês, francês, espanhol, alemão, italiano, russo e árabe e o serviço pode ser personalizado de acordo com as suas necessidades

Avisos

  • Espere ser perguntado de onde veio seu dinheiro.

Perguntas e respostas

  • Posso ter uma lista de bancos offshore que não pedem muitas informações e que têm uma taxa de abertura de conta baixa ou nenhuma?
    Use o Mercado Geral, apenas certifique-se de estar no mundo exclusivo para membros.
  • Posso manter joias em minha conta?
    Para manter os itens lá, peça ao banco um armário que você pode alugar anualmente de graça, ou uma taxa de acordo com as regras do banco.
  • Quais são as taxas de juros típicas para contas de poupança nas Ilhas Cayman?
    As taxas de juros podem variar diariamente, embora as programações possam ser obtidas nos principais bancos. A taxa de juros mínima, entretanto, deve ser de cerca de 0,010.
  • Como faço para obter uma conta poupança que paga bons juros?
    Descobri que as cooperativas de crédito tendem a ter melhores taxas de juros para contas de poupança.
  • Como faço para abrir uma conta à ordem nas Ilhas Cayman para uma empresa Cayman Incorporated?
    Você precisará do seguinte: Papelada de incorporação completa; referências bancárias de um banco atual; uma carta dando uma visão geral do negócio e o motivo da necessidade da conta; Artigos e Memorando de Associação, autenticados por um notário público; registo de sócios, dirigentes e directores, autenticado pela sede social ou por notário público; a ata da primeira reunião dos administradores, também autenticada pela sede; e a identidade de cada proprietário beneficiário final, diretor e signatário (isso deve ser comprovado por uma cópia autenticada de seus passaportes e comprovante de endereço residencial).
Perguntas não respondidas
  • Como faço para abrir uma conta dos EUA no exterior na China?
  • Uma empresa canadense pode abrir uma conta bancária nas Ilhas Cayman?
  • Melhor banco nas Ilhas Cayman para depositar fundos sem muitas perguntas?

Comentários (2)

  • sunny88
    É um artigo útil!
  • alicemoreira
    Muito informativo.
Aviso Legal O conteúdo deste artigo é para sua informação geral e não se destina a ser um substituto para consultoria jurídica profissional ou financeira. Além disso, não se destina a ser invocado pelos usuários na tomada de quaisquer decisões de investimento.
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