Como abrir uma conta bancária nas Bahamas?

Decisão de abrir uma conta bancária nas bahamas
Parte 1 de 3: decisão de abrir uma conta bancária nas bahamas.

Os bancos das Bahamas, assim como os bancos suíços, são conhecidos por sua privacidade e segurança. As Bahamas possuem leis de privacidade projetadas para proteger as informações de contas de titulares de contas de todo o mundo. Apesar da percepção comum de que essas contas requerem milhões de dólares e uma equipe de advogados para serem abertas, abrir uma conta é na verdade bastante semelhante a abrir uma conta em seu país de origem.

Parte 1 de 3: decisão de abrir uma conta bancária nas bahamas

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    Aprenda os benefícios de uma conta bancária nas Bahamas. Muitas pessoas optam por abrir uma conta bancária offshore para proteger seus ativos da turbulência em seus próprios países. Outros optam por manter dinheiro lá para proteger sua própria privacidade ou para salvaguardar o valor de seu dinheiro de flutuações no valor da moeda de seu país de origem. Os bancos nas Bahamas oferecem todos esses benefícios em um país que possui uma economia e um sistema político estáveis, já que as Bahamas fazem parte da Comunidade Britânica.
    • Os serviços financeiros respondem por grande parte do PIB das Bahamas. Isso torna o governo inclinado a proteger as leis que favorecem esse setor e, por extensão, os correntistas.
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    Avalie sua necessidade por esta conta. Antes de abrir uma conta nas Bahamas, você deve considerar o quanto você realmente precisa desse tipo de conta. As contas de poupança das Bahamas podem oferecer taxas de juros mais altas do que as europeias ou de outros países, mas as contas de investimento oferecem retornos semelhantes. Além disso, a menos que você esteja passando por turbulências políticas ou econômicas em seu país, essas contas não são mais seguras do que as que estão mais perto de casa.
    • Dito isso, uma conta offshore pode ser um passo para se tornar independente de seu país de origem (se você estiver planejando se mudar) ou um passo útil quando se mudar para as Bahamas.
    • Além disso, você pode manter até 7460€ em uma conta offshore sem relatá-la (embora você ainda precise relatar os ganhos da conta).
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    Esteja ciente dos requisitos fiscais. As Bahamas estão lentamente se tornando compatíveis com o sistema tributário dos EUA. Por enquanto, eles contam com uma espécie de sistema de honra, em que suas posses e ganhos estrangeiros não serão informados ao IRS (ou às autoridades fiscais de seu país). No entanto, você ainda é responsável por relatar ativos (mais de 7460€) e quaisquer ganhos em contas estrangeiras para o IRS quando você arquivar seus impostos.
    • Contas estrangeiras, se você tiver mais de 7460€ em todas elas combinadas, devem ser relatadas em um FBAR (FinCEN Form 114) se você mora na Europa.
    • Seus ganhos em contas estrangeiras serão tributados como renda ou ganhos de capital (dependendo da natureza da conta).
    • Deixar de relatar ativos ou lucros estrangeiros constitui evasão fiscal.
    Antes de abrir uma conta nas Bahamas
    Antes de abrir uma conta nas Bahamas, você deve considerar o quanto você realmente precisa desse tipo de conta.
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    Considere abrir contas em outras nações. Embora as contas das Bahamas ofereçam vários benefícios, você pode descobrir que seu dinheiro será mais facilmente acessado ou terá mais potencial de ganho em outro lugar. Como alternativa, você pode querer diversificar ainda mais suas contas e abrir contas em vários países diferentes. Muitos países em todo o mundo oferecem contas bancárias aos cidadãos dos EUA sem muitos problemas, incluindo:
    • Suíça. As contas bancárias suíças são talvez o tipo mais famoso de conta offshore. Eles oferecem privacidade lendária e serviço líder mundial.
    • Outras ilhas do Caribe. Granadinas, São Vicente e Turcas e Caicos têm setores financeiros prósperos.
    • Mongólia. Uma economia em rápido crescimento, a Mongólia oferece taxas de juros impressionantes que podem chegar a 13%.
    • Hong-Kong. Alguns bancos multinacionais (como o HSBC) oferecem contas em Hong-Kong, dando aos estrangeiros acesso a oportunidades de investimento na China. Além disso, as contas aqui são baratas e geralmente vêm com um serviço rápido.

Parte 2 de 3: escolha de um banco

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    Determine qual tipo de banco você precisa usar. O banco que você escolher dependerá de seus objetivos financeiros. Existem muitos bancos privados que oferecem contas de investimento a estrangeiros sem que estes estejam no país. Essas contas terão grandes depósitos mínimos, provavelmente na casa das dezenas ou centenas de milhares de dólares, e buscarão oferecer retornos maiores aos investidores estrangeiros. No entanto, se você estiver se mudando para as Bahamas ou fazendo negócios lá, precisará de uma conta corrente local. Eles oferecem acesso fácil ao seu dinheiro e um cartão de débito para facilitar as transações.
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    Localize vários bancos que atendam às suas necessidades. Depois de determinar suas necessidades, você pode começar a localizar os bancos que têm presença nas Bahamas e podem acomodá-lo. Isso é simples se você já tiver uma conta em um grande banco multinacional, pois poderá abrir sua conta antecipadamente em uma agência em sua área. Grandes bancos ativos nas Bahamas incluem HSBC, Barclays, Citibank e Scotiabank.
    • O maior banco local é o First Caribbean International Bank. Este banco e outros bancos locais estão ansiosos para oferecer contas a estrangeiros.
    • As contas em bancos privados podem ser abertas em vários bancos privados. Alguns bancos suíços também estão presentes nas Bahamas, incluindo UBS e Credit Suisse. Outros bancos privados que operam nas Bahamas incluem Ansbacher, Corner Bank Overseas, Finter Bank & Trust e Guaranty Trust Bank.
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    Entre em contato com os bancos para obter informações. Cada banco terá um procedimento um pouco diferente e um conjunto de requisitos de documentação, portanto, entre em contato com os bancos primeiro para que você possa obter essas informações. Pergunte se você precisa estar presente para abrir uma conta e, se não, como abrir uma remotamente. Além disso, pergunte sobre quaisquer especificações da conta, como valores mínimos de depósito e taxas (taxas anuais, taxas de transação ou outros).
    • Por exemplo, se você planejava morar nas Bahamas, gostaria de ter uma conta que oferecesse taxas reduzidas de caixas eletrônicos e transações locais gratuitas.
    • Reúna informações de mais de um banco para que você possa compará-los.
    Muitas pessoas optam por abrir uma conta bancária offshore para proteger seus ativos da turbulência
    Muitas pessoas optam por abrir uma conta bancária offshore para proteger seus ativos da turbulência em seus próprios países.
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    Escolha seu banco. Elimine quaisquer bancos que pareçam não profissionais para você quando entrar em contato com eles. Em seguida, elimine qualquer um que você não possa pagar por causa de taxas ou depósitos mínimos elevados. Por fim, compare os serviços e a reputação dos bancos restantes para fazer sua escolha. Quando tiver decidido, você está pronto para iniciar o processo de abertura da conta.

Parte 3 de 3: abrindo sua conta

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    Reúna os documentos necessários. Existem certos documentos que provavelmente serão exigidos ao abrir sua conta. Eles são principalmente para identificação e não devem ser difíceis de encontrar. Em geral, você precisará do seguinte:
    • Identificação emitida pelo governo, como passaporte ou carteira de motorista.
    • Comprovante de residência, como uma conta de luz ou algum outro documento que mostre o endereço de sua casa.
    • Outros documentos exigidos pelo banco.
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    Abra sua conta remotamente. Para muitos tipos de contas, você poderá abri-las sem realmente visitar as Bahamas. O banco deveria ter esclarecido isso com você quando você o contatou sobre a conta. Trabalhe em uma agência do banco, se você escolheu um banco internacional, ou entre em contato diretamente com o banco para abrir a conta. Em alguns casos, você também pode trabalhar com um escritório de advocacia ou consultor financeiro em seu país e eles abrirão a conta para você e cuidarão da papelada.
    • Abrir uma conta por meio de um representante (como um escritório de advocacia ou consultor financeiro) só é aconselhável se você planeja abrir uma conta em um banco privado ou criar uma estrutura comercial nas Bahamas. Caso contrário, seguir esse caminho pode ter um custo proibitivo.
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    Reúna-se com um banqueiro. Se você tiver que abrir a conta pessoalmente ou decidir fazê-lo, terá que marcar uma reunião com um banqueiro ligando com antecedência ou simplesmente entrando no banco. Não se esqueça de trazer todos os documentos de que você precisa para abrir a conta para não ter que voltar. A maioria dos banqueiros solicitará seus documentos e as seguintes informações básicas:
    • Seu nome legal.
    • Data de nascimento.
    • Endereço.
    • Cidadania e país de residência.
    • Sua ocupação.
    Ou entre em contato diretamente com o banco para abrir a conta
    Trabalhe em uma agência do banco, se você escolheu um banco internacional, ou entre em contato diretamente com o banco para abrir a conta.
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    Forneça outras informações conforme necessário. Em alguns casos, você pode ser solicitado a fornecer informações ou documentos adicionais ao banco. Você pode precisar de cópias autenticadas de alguns documentos que você já enviou. Como alternativa, você pode ser solicitado a fornecer extratos bancários de seis meses ou um ano para comprovar sua regularidade no banco antigo.
    • Em outros casos, pode ser solicitado que você forneça um documento comprovando a origem do dinheiro que está depositando. Trata-se de uma medida que visa evitar que o banco receba dinheiro obtido por meios ilícitos.
    • Por exemplo, se o seu dinheiro foi obtido com a venda de uma propriedade, você precisaria fornecer um contrato de venda para essa transação.
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    Escolha uma moeda para sua conta. Para algumas contas, você pode escolher a moeda na qual o saldo da sua conta será mantido. Por exemplo, se você quiser manter o saldo de uma conta em dólares americanos ou francos suíços, em vez de na sua moeda local, pode especificar isso. Isso pode protegê-lo de flutuações no valor de sua moeda local. No entanto, lembre-se de que pode haver taxas para converter seu dinheiro para essa moeda, por exemplo, quando você depositou e retirou seu dinheiro.
    • Consulte seu banco para saber mais sobre essa opção e informações sobre as taxas de conversão de seu dinheiro.
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    Forneça seu depósito inicial. Depois de fornecer todas as informações e documentos necessários, você só precisa do depósito inicial para terminar de abrir sua conta. Se você estiver abrindo a conta pelo correio ou por um intermediário, o depósito pode ser transferido por transferência eletrônica de outro banco ou enviado como cheque. Você também pode usar dinheiro se estiver abrindo sua conta pessoalmente.

Perguntas e respostas

Perguntas não respondidas
  • Como faço para preencher o Formulário T?
  • Se estou morando no Canadá e quero uma conta offshore, uma conta apenas para depósitos nos EUA me faz bem?

Comentários (1)

  • ortizjosefina
    Economizando dinheiro em diferentes moedas.
Aviso Legal O conteúdo deste artigo é para sua informação geral e não se destina a ser um substituto para consultoria jurídica profissional ou financeira. Além disso, não se destina a ser invocado pelos usuários na tomada de quaisquer decisões de investimento.
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