Como gerenciar o fluxo de caixa de uma empresa?

Você pode ter como meta alcançar um fluxo de caixa positivo ou pode ter como objetivo manter o fluxo
Se sua empresa está passando por dificuldades, você pode ter como meta alcançar um fluxo de caixa positivo ou pode ter como objetivo manter o fluxo de caixa estável enquanto reorganiza outras partes do seu negócio.

O fluxo de caixa se refere à quantidade de dinheiro que entra e sai de sua empresa. Um fluxo de caixa positivo significa que você está ganhando dinheiro e pode ser um sinal positivo de crescimento. É importante calcular e prever seu fluxo de caixa para que você saiba quanto dinheiro sua empresa possui atualmente. Com registros cuidadosos e monitoramento constante, você pode evitar surpresas e expandir seus negócios.

Método 1 de 3: previsão do fluxo de caixa

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    Anote o saldo da sua empresa no início de cada mês. Verifique a conta bancária da sua empresa para ver quanto dinheiro você tem em mãos. Você precisará fazer isso por alguns meses antes de ter uma boa ideia de como é seu fluxo de caixa.
    • Se você está tentando calcular o fluxo de caixa dos meses anteriores, pode usar seus extratos bancários para determinar que caixa estava disponível nos meses anteriores.
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    Registre todas as transações que fazem com que o dinheiro entre e saia. O fluxo de entrada é o dinheiro que você ganha com o seu negócio, enquanto o fluxo de saída é o dinheiro que você gasta com o seu negócio. Mantenha um registro de todas as transações para garantir que sua entrada seja maior do que sua saída.
    • As fontes de entrada incluem vendas, investimentos externos em sua empresa, a venda de ativos (como terrenos ou equipamentos), juros auferidos sobre a receita e qualquer outra coisa que gere dinheiro para sua empresa.
    • As fontes de saída incluem salários, compras, aluguel, pagamentos de empréstimos, serviços públicos, suprimentos, estoque e qualquer outra coisa em que sua empresa gaste dinheiro.
    • Registre essas informações em uma planilha para ajudá-lo a controlar e calcular facilmente cada item.
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    Subtraia sua saída total de sua entrada total a cada mês. Se tiver um número positivo, você tem um fluxo de caixa positivo, o que significa que está ganhando dinheiro. Se você tiver um número negativo, significa que está gastando mais dinheiro do que ganha.
    • Por exemplo, se o seu negócio faturar 14900€ este mês e você gastar 11200€, subtrairá 15000 de 20.000. Isso significa que tem um fluxo de caixa positivo de 3.730€ este mês.
    • Se a sua empresa gastou 14900€ e arrecadou apenas 11200€, você subtrairá 20.000 de 15.000. Você terá um fluxo de caixa de -5.000, o que significa que perdeu dinheiro.
    • Lembre-se de incluir apenas o dinheiro que você realmente ganhou naquele mês. Se um cliente ainda não pagou ou se você ainda está esperando para pagar as contas, não inclua em seus cálculos.
    Você tem um fluxo de caixa positivo
    Se tiver um número positivo, você tem um fluxo de caixa positivo, o que significa que está ganhando dinheiro.
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    Identifique quaisquer tendências em seus dados de fluxo de caixa. Se seu fluxo de caixa tem aumentado constantemente nos últimos meses, isso pode ser um sinal de crescimento positivo. Você pode querer reservar esse dinheiro para expandir seus negócios e maximizar os lucros. Se você tem perdido fluxo de caixa constantemente, pode precisar fazer um empréstimo, reduzir o número de funcionários ou reestruturar a empresa.
    • Se você tem grandes desvios em seu fluxo de caixa mês a mês, pode ser necessário reavaliar suas finanças. Tente determinar a fonte de volatilidade em seu negócio e veja se você pode melhorá-la. Um consultor financeiro pode ajudá-lo.
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    Crie metas para o futuro com base em seu fluxo de caixa. Depois de alguns meses, você pode usar seus dados de fluxo de caixa para criar projeções para sua empresa. Estabeleça metas realistas que você acredita que pode alcançar no próximo trimestre, 6 meses e ano. Depois de definir essas metas, crie um plano com etapas realistas para atingir essas metas.
    • Por exemplo, você pode decidir aumentar seu fluxo de caixa para 3.730€ por mês no próximo trimestre. Para fazer isso, você pode planejar reduzir as despesas gerais e aumentar ligeiramente os preços.
    • Se sua empresa está passando por dificuldades, você pode ter como meta alcançar um fluxo de caixa positivo ou pode ter como objetivo manter o fluxo de caixa estável enquanto reorganiza outras partes de seu negócio.
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    Determine se você cumpriu suas projeções. Quando o tempo acabar, compare seus resultados com suas previsões. Se você atingiu ou superou suas metas, significa que administrou com sucesso seu fluxo de caixa. Se você não atingiu suas metas, tente determinar o motivo e crie um novo plano para aumentar seu fluxo de caixa.
    • Pode haver forças externas inesperadas que causaram um fluxo de caixa negativo. Isso pode incluir desastres naturais, recessões, falhas de equipamento ou até mesmo clientes que se recusam a pagar. Pense em como você pode se preparar melhor para o seu negócio para essas emergências inesperadas.
    • Alguns negócios podem ser sazonais e ter um fluxo de caixa mais alto durante a "temporada" do que na "baixa temporada". Tente pensar em maneiras de maximizar o fluxo de caixa de sua empresa durante a "temporada" para ajudá-lo a enfrentar a "baixa temporada".

Método 2 de 3: monitorar seu fluxo de caixa

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    Registre sua entrada e saída com software de contabilidade. Em vez de anotar todas as transações manualmente, você pode adquirir um software de contabilidade para fazer isso por você. Esses programas rastrearão todas as transações para você e calcularão automaticamente seu fluxo de caixa. Alguns programas populares incluem Quickbooks, Pulse e Float.
    • O Microsoft Office e as planilhas do Google oferecem modelos básicos de planilhas que podem ser baixados gratuitamente online, desde que você saiba como usar planilhas digitais.
    • Muitos programas geram demonstrativos de fluxo de caixa automaticamente no final de cada mês.
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    Delegue uma pessoa para monitorar todas as transações. Certifique-se de que pelo menos 1 pessoa esteja ciente de todas as transações, incluindo entradas e saídas. Essa pessoa é responsável por garantir que sempre haja dinheiro suficiente na conta da empresa para pagar contas, salários e serviços.
    Se você tiver grandes desvios em seu fluxo de caixa mês a mês
    Se você tiver grandes desvios em seu fluxo de caixa mês a mês, pode ser necessário reavaliar suas finanças.
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    Contrate um gerente financeiro para sua empresa. Além de ter alguém da empresa monitorando todo o fluxo, convém ter um consultor externo para assessorá-lo em novas compras, ampliações e contratações. Esse consultor pode determinar se você tem capacidade para novos investimentos com seu fluxo de caixa atual.
    • O melhor lugar para procurar um consultor financeiro é no banco onde você mantém sua conta comercial. O banco pode oferecer consultoria gratuita como parte dos benefícios de sua conta.
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    Preveja fontes de fluxo de caixa reduzido com antecedência, se possível. Nem todas as despesas podem ser previstas, mas você pode se preparar para algumas flexões se souber que virão. Anote quaisquer despesas antecipadas, emergências ou compras que você possa ter no futuro. Economize dinheiro ou reduza outras despesas na preparação para isso.
    • Por exemplo, se você tem uma loja de surf, pode ter menos negócios no inverno. Para se preparar para isso, você pode decidir fechar a loja durante o período de entressafra, começar a vender equipamentos para esportes de inverno ou reduzir o número de funcionários contratados durante o período de entressafra.
    • Em alguns casos, se você puder prever um déficit, poderá ir ao banco com antecedência para solicitar uma linha de crédito para sua empresa.

Método 3 de 3: melhorando seu fluxo de caixa

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    Aumente as vendas ou a receita de seus serviços. Considere aumentar seus preços ou comece a anunciar em novos mercados. Identifique os pontos fracos no atendimento ao cliente, alcance e controle de qualidade para garantir que você tenha clientes felizes e pagantes.
    • Por exemplo, se você administra um salão de beleza, pode aumentar os preços em alguns dólares para aumentar sua receita. Você também pode oferecer incentivos aos clientes que recomendam amigos para o seu salão, dando-lhes um pequeno desconto.
    • Se você tem estoque antigo que não pode vender, tente reduzir o preço para que possa vendê-lo.
    • Se você costuma ter clientes com pedidos grandes, pode solicitar um depósito quando eles reservarem seus serviços. Isso funciona bem para empresas como construção, catering ou planejamento de eventos.
    Resposta de especialista

    Quando perguntado, 'como uma empresa lida com uma escassez de fluxo de caixa?'

    Kathy duong, contadora com mais de 25 anos de experiência, afirma: "Em uma S-Corporation, LLC ou empresa unipessoal, o proprietário contribui com dinheiro ou paga algumas das contas. Para uma corporação, por exemplo, você pode fazer como um empréstimo à empresa. Outras empresas contratam um investidor.

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    Reduza despesas e despesas gerais. Menos despesas significam uma menor saída de caixa. Examine seu fluxo de saída com cuidado para ver se há despesas desnecessárias que você possa estar pagando.
    • Por exemplo, você pode perceber que está pagando um aluguel muito alto. Considere mudar sua empresa para uma área mais barata para reduzir o custo.
    • Se você depende de serviços de outros fornecedores, veja se consegue negociar um preço mais baixo por seus serviços. Caso contrário, verifique se você está conseguindo o melhor negócio com o seu dinheiro.
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    Estabeleça as condições de pagamento no início de uma transação. Seus clientes devem ter uma ideia clara de quando devem pagar por seus serviços, bem como quaisquer taxas atrasadas ou multas que devem pagar. Coloque-os por escrito no início para garantir que seus clientes paguem em dia.
    • Por exemplo, se você dirige uma empresa de catering, pode dizer ao seu cliente que deseja um depósito inicial de 75€. Eles devem então pagar o restante da guia em até 7 dias após o evento.
    • Se você administra uma loja, coloque placas na caixa registradora indicando taxas de devolução ou descontos.
    Prever seu fluxo de caixa para que você saiba quanto dinheiro sua empresa possui atualmente
    É importante calcular e prever seu fluxo de caixa para que você saiba quanto dinheiro sua empresa possui atualmente.
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    Faça pagamentos rápidos e fáceis para clientes e clientes. Se você não for pago, não poderá aumentar seu fluxo de caixa. Certifique-se de faturar seus clientes rapidamente após concluir uma transação. Fornece uma plataforma de pagamento fácil para seus clientes usarem e entenderem.
    • Evite pagamentos em cheque, se possível. Os cheques demoram mais para pagar. Se o cheque for devolvido, você não poderá obter outro pagamento de seu cliente.
    • Para microempresas sem um sistema de ponto de venda dedicado, você pode usar empresas de pagamento online como PayPal ou Square. Essas empresas podem fornecer a você um leitor de cartão de crédito para receber pagamentos em seu telefone ou tablet.

Pontas

  • Só porque você pode ter dinheiro para uma nova compra, não significa que você pode pagá-lo. Por exemplo, se você contratar novos funcionários, deverá poder pagá-los enquanto paga suas contas, pagamentos de empréstimos e manutenção.

Aviso Legal O conteúdo deste artigo é para sua informação geral e não se destina a ser um substituto para consultoria jurídica profissional ou financeira. Além disso, não se destina a ser invocado pelos usuários na tomada de quaisquer decisões de investimento.
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