Como usar a Morningstar para avaliar um estoque?
Embora não seja essencial para um investimento em ações bem-sucedido, um fluxo de dividendos crescentes pode sugerir um aumento futuro no preço das ações.
O serviço Morningstar é conhecido por sua "classificação por estrelas" de fundos mútuos. O que não é comumente percebido é que é um ótimo lugar para obter algumas informações fundamentais importantes sobre investimentos em ações.
- 1Acesse o site da morningstar.
- 2Sob o logotipo da morningstar, há uma pequena caixa branca intitulada "aspas". Digite o símbolo de uma ação na qual você está interessado. Geralmente, é um símbolo de três ou quatro letras (como "AAPL" para Apple, Inc. ou "XOM "para a Exxon Mobil Corp.) Se você não souber o símbolo, digite o nome da ação. Isso o levará a uma página de símbolos e permitirá que você clique no apropriado. Em seguida, será exibida uma página de resumo, "Citações e notícias". Isso fornece a você o preço mais recente, capitalização de mercado, relação P / L, relação preço / vendas e até mesmo uma relação preço / fluxo de caixa.
- 3Clique em "demonstrações financeiras" no lado esquerdo dessa página. Isso leva você para a guia "Renda de 10 anos". Para uma visão de longo prazo interessante, a página "Reformulado em 5 anos" é útil. Clique na quarta guia acima do gráfico de barras, que é a página de finanças "Reformulada em 5 anos".
- 4Examine os gráficos de barras que representam a imagem da receita. Descubra o que você está procurando: depende do tipo de crescimento que você deseja.
- 5Veja os ganhos, a quinta linha abaixo. Novamente, o que você está procurando determinará o valor do estoque.
- 6Reveja a linha de dividendos. Embora não seja essencial para um investimento em ações bem-sucedido, um fluxo de dividendos crescentes pode sugerir um aumento futuro no preço das ações.
Ou "XOM" para Exxon Mobil Corp.) Se você não souber o símbolo, digite o nome da ação. - 7Monitore o número de ações em circulação. Uma empresa sólida geralmente não precisará aumentar rapidamente seu número de ações. Isso dilui os ganhos dos acionistas existentes e pode ter uma influência negativa no desempenho do preço das ações. Por outro lado, uma empresa que está reduzindo seu número de ações pode fazer com que o preço das ações aumente.
- 8A próxima seção é chamada de "fluxo de caixa $ mil". Esta seção permite saber se a empresa está gerando ou "queimando" o caixa disponível. Você pode preferir empresas que tenham "fluxo de caixa livre" positivo (e até mesmo crescente).
- 9Olhe para o balanço. Simplificando, uma empresa é mais saudável se tiver mais ativos do que passivos e mais caixa e ativos circulantes do que passivos circulantes e de longo prazo.
- 10Calcule o "índice atual" dividindo o total de caixa e ativos circulantes pelos passivos circulantes. Uma empresa que é capaz de pagar todas as suas obrigações atuais e de longo prazo com seu caixa é a mais solvente financeiramente de todas.
- A menos que você realmente saiba exatamente o que está fazendo no mercado de ações, não tenha medo de consultar um consultor de investimentos certificado e baseado em taxas antes de tomar decisões caras de investimento.
Perguntas e respostas
- Como comparo meu portfólio atual com outros fundos mútuos?Verifique o índice de P&L de seu portfólio e o índice de P&L do fundo mútuo com o qual deseja comparar seu portfólio. Se sua porcentagem de lucro for maior do que a porcentagem de lucro do fundo mútuo, seu portfólio está tendo um desempenho melhor do que o fundo mútuo.
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