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Como escolher ações seguras?

Você deseja um que esteja produzindo em ou perto da taxa de rendimento médio para ações semelhantes
Para escolher um estoque seguro, você deseja um que esteja produzindo em ou perto da taxa de rendimento médio para ações semelhantes no mesmo setor.

Se você é um investidor iniciante e deseja focar em investimentos de longo prazo, você também deseja escolher ações seguras que tenham um risco relativamente baixo e paguem dividendos saudáveis. Para encontrar as melhores (e mais seguras) ações para investir, você não pode ser impulsivo. Você deve estar pronto para fazer pesquisas extensas em cada empresa e setor antes de fazer suas escolhas finais. Entenda que você sempre se expõe a riscos ao investir no mercado de ações. No entanto, a pesquisa e o planejamento podem ajudá-lo a evitar os maiores riscos e a obter um crescimento lento e constante a longo prazo.

Parte 1 de 3: avaliação de negócios

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    Faça uma lista de empresas maiores e mais conhecidas. As empresas maiores que são conhecidas tendem a ser investimentos mais estáveis do que as start-ups. Você ainda incorrerá em algum risco. No entanto, as empresas que já existem há algum tempo aprenderam como sobreviver às crises e superar as dificuldades.
    • Muitas dessas empresas são comumente chamadas de "ações de primeira linha". Eles tendem a ser os mais estáveis, mas também os mais caros.
    • Consulte o mercado de ações e compare os preços das diferentes ações que está interessado em comprar.
    • Lembre-se de que a ação mais barata não é necessariamente uma pechincha - nem a ação mais cara é necessariamente a melhor ou a mais segura.
    • Elimine sua lista concentrando-se em empresas de setores com os quais você está familiarizado. Se você não entende um setor ou como as empresas nele ganham, não saberá o suficiente para investir com sucesso.
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    Visite sites corporativos. Você pode aprender muito sobre uma empresa visitando seu site e lendo os comunicados de imprensa corporativos e outras informações lá. Você também deve diversificar e procurar relatórios de acionistas e outros documentos que o instruam sobre o desempenho da empresa.
    • Comece com informações fornecidas pela própria empresa, mas expanda sua pesquisa para além disso. Embora os relatórios corporativos possam ser factualmente precisos, a maioria das empresas pelo menos tenta apresentar uma perspectiva otimista e positiva para seu desempenho futuro.
    • Observe os preços das ações de cada empresa que você está avaliando em comparação com outras empresas de tamanho semelhante no mesmo setor.
    • Descubra se a empresa superou consistentemente o mercado em relação aos concorrentes.
    • Você deseja examinar a saúde geral da indústria em que a empresa opera. Por exemplo, se você está avaliando uma empresa de tecnologia como a Microsoft ou a Apple, observe a tendência nas vendas de computadores pessoais e a saúde geral do mercado no setor de tecnologia.
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    Avalie criticamente a história corporativa. Nenhuma empresa tem um bom desempenho o tempo todo. Se uma empresa passou por uma queda significativa recentemente, estudar como eles lidaram com essa situação pode fornecer uma visão sobre a estabilidade das ações e a segurança de investir nessa empresa.
    • Preste atenção especial ao que aconteceu com os preços das ações da empresa durante a última recessão e como eles se recuperaram.
    • Se a empresa enfrentou uma crise específica recentemente, descubra o que eles fizeram em resposta e se essa escolha valeu a pena. Leia as notícias para avaliar o quão confiantes os acionistas e o público em geral estão na empresa e sua capacidade de desempenho.
    Compare os preços das diferentes ações que está interessado em comprar
    Consulte o mercado de ações e compare os preços das diferentes ações que está interessado em comprar.
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    Identifique eventos externos que podem afetar o preço das ações. As empresas de qualquer setor podem ser afetadas - às vezes gravemente - por uma crise política, ambiental ou econômica. A probabilidade de ocorrência desse tipo de evento afetará, por sua vez, o quão seguro seria para você investir em uma determinada empresa ou setor.
    • Por exemplo, o preço do petróleo é extremamente volátil com base em desastres naturais, mudanças climáticas e agitação política no Oriente Médio.
    • Os desafios podem vir de concorrentes, bem como de eventos externos. Embora a forte concorrência normalmente seja favorável, você deve estar atento a start-ups que podem ser potenciais desreguladores que estão competindo diretamente com a empresa na qual você pretende investir.
    • Lembre-se de que isso não significa que você deva investir no disruptor - não se estiver buscando segurança e crescimento a longo prazo.
    • No entanto, você precisa ser capaz de avaliar como essa interrupção pode afetar potencialmente as empresas maiores e estabelecidas desse setor.

Parte 2 de 3: teste de estresse de ações em potencial

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    Determine o rendimento atual da ação. Descubra o dividendo anualizado mais recente da empresa e, em seguida, divida esse valor pelo preço atual das ações. Você deseja procurar ações que tenham um rendimento bastante alto em relação a outras ações do mesmo setor.
    • Embora você possa comparar o rendimento de uma ação com o mercado como um todo, isso não fornecerá muitas informações úteis, porque existem tantas empresas e setores diversos atuando no mercado como um todo.
    • Comparar o estoque com o de outros na mesma indústria ou setor de mercado, por outro lado, permite que você compare maçãs com maçãs (em vez de "maçãs com laranjas", como diz o ditado), fornecendo informações mais úteis.
    • Normalmente, se a taxa de rendimento de uma determinada ação for mais de três pontos percentuais maior do que a taxa de ações semelhantes no mesmo setor, é uma receita para um alto risco potencial.
    • Para escolher um estoque seguro, você deseja um que produza na taxa de rendimento médio ou próximo a ele para ações semelhantes no mesmo setor.
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    Calcule a taxa de distribuição de dividendos das ações. Se você pegar o valor do dividendo anualizado e dividi-lo pelo lucro anual por ação da empresa, você obterá o índice de pagamento. Um índice mais baixo significa que a empresa pode aumentar seus dividendos.
    • Tal como acontece com a taxa de rendimento, avalie os rácios de distribuição de dividendos em relação a outras ações na mesma indústria ou setor de mercado.
    • Alguns setores, como concessionárias de energia elétrica, são indústrias estabelecidas com crescimento mais lento. Normalmente, eles têm taxas de pagamento mais altas.
    • Por outro lado, setores que crescem mais rápido, como o de tecnologia, terão taxas de pagamento médias mais baixas, porque as empresas precisam reinvestir em seus negócios para acompanhar o ritmo do setor e da concorrência.
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    Avalie o desempenho das ações em tempos de crise. Para fazer o teste de estresse de uma ação, você deve examinar em particular os pagamentos de dividendos da empresa nos últimos anos - principalmente durante a recessão mais recente.
    • Normalmente, você pode encontrar essas informações voltando ao site corporativo e procurando a página de relações com investidores.
    • Observe o crescimento nos pagamentos e determine se esses pagamentos estão crescendo rapidamente.
    • Se você está focado em investimentos de longo prazo, deseja favorecer uma taxa de crescimento mais alta em vez de um rendimento mais alto. Uma taxa de crescimento mais alta significa que você ganhará mais dinheiro mais tarde, o que o protege contra a inflação.
    Você deseja procurar ações que tenham um rendimento bastante alto em relação a outras ações do mesmo setor
    Você deseja procurar ações que tenham um rendimento bastante alto em relação a outras ações do mesmo setor.
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    Considere a probabilidade de ameaças externas. Ameaças à lucratividade de uma empresa geralmente se desenvolvem gradualmente e podem ser previstas com antecedência. Se houver uma ameaça iminente que pareça iminente, talvez não seja o melhor momento para investir nesse setor.
    • Por exemplo, considere os debates políticos sobre o aumento do salário mínimo. Embora o aumento significativo do salário mínimo possa melhorar a vida de muitas pessoas, pode causar danos a corporações como o McDonald's e o Walmart, que empregam um grande número de pessoas com um salário mínimo.
    • Quando os custos de mão de obra dessas empresas aumentam, sua margem de lucro diminui, podendo causar uma queda significativa no valor de suas ações.
    • Se você pretende investir em uma empresa de petróleo, a situação no Oriente Médio deve ser uma preocupação significativa. Se a guerra remover a oferta de petróleo do mercado, mesmo que a demanda permaneça estática, o preço do petróleo aumentará dramaticamente.

Parte 3 de 3: diversificando seu portfólio

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    Invista em diversos setores. Você pode ter ouvido a frase de advertência "não coloque todos os ovos na mesma cesta." Esse cuidado se aplica a investimentos, especialmente investimentos de longo prazo. Mesmo as ações mais seguras podem se tornar um risco muito grande se você colocar todos os dólares de seu investimento em uma empresa ou mesmo em várias empresas do mesmo setor.
    • Quando você coloca todo o seu investimento em um só lugar, o valor do seu investimento aumentará e diminuirá com a saúde dessa única empresa.
    • Se a empresa parece particularmente estável, você pode não ver isso como um grande risco. No entanto, seu investimento estará mais seguro no longo prazo se você se proteger contra um desastre potencial - independentemente de quão remoto esse desastre possa parecer.
    • Você também deseja equilibrar as indústrias de alto crescimento e as indústrias que crescem a um ritmo mais lento e constante.
    • Por exemplo, você pode querer investir no setor de tecnologia, mas também em concessionárias de energia elétrica, que oferecem uma taxa de crescimento dramaticamente mais lenta, mas são menos voláteis e mais previsíveis.
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    Inclua pelo menos algumas ações "à prova de recessão". Principalmente se você está investindo no longo prazo, deve incluir ações em seu portfólio que continuarão a apresentar um bom desempenho em um mercado turbulento. Assim, na eventualidade de uma nova recessão, não corre o risco de perder tudo o que investiu.
    • Por exemplo, não importa quão ruim esteja a economia, as pessoas ainda precisam de comida e ainda ficarão doentes.
    • Investir em empresas de alimentos e mercearias, bem como no setor médico, pode garantir que seu portfólio não sofra muito no longo prazo se o mercado quebrar.
    • Os fabricantes de produtos domésticos básicos, como a Procter & Gamble, também são considerados à prova de recessão por motivos semelhantes. Não importa o estado da economia, as pessoas ainda precisam lavar suas roupas e pratos.
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    Diversifique as ameaças e também os setores. Algumas ameaças podem ter um impacto negativo em vários setores diferentes. Para usar a diversificação de forma eficaz para proteger seus investimentos, certifique-se de não investir em setores que compartilham ameaças semelhantes.
    • Por outro lado, uma ameaça que tem um impacto negativo em um setor pode ter um impacto positivo em outro.
    • Ter ações nessas duas indústrias seria uma diversificação eficaz, porque quando uma caísse, a outra subiria.
    • Por exemplo, uma guerra no Oriente Médio pode causar estragos no mercado de petróleo. No entanto, o aumento da demanda por equipamentos militares pode, ao mesmo tempo, fortalecer a indústria do aço.
    Você também deseja escolher ações seguras que tenham um risco relativamente baixo
    Se você é um investidor iniciante e deseja focar em investimentos de longo prazo, você também deseja escolher ações seguras que tenham um risco relativamente baixo e paguem dividendos saudáveis.
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    Evite lançar sua rede muito ampla. Embora a diversificação seja uma coisa boa, diversificação demais embota o propósito de se ter um portfólio diversificado em primeiro lugar. Você obterá mais de seus investimentos se investir parcelas consideráveis em cada setor.
    • Mantenha seus investimentos relativamente, mesmo que a diversificação funcione para você. Por exemplo, se você investir 20% do total de dólares de investimento na Chevron Oil, invista outros 20% em uma indústria diferente que contrabalança a indústria do petróleo.
    • Equilibre com crescimento rápido e lento também. Por exemplo, se você investir 30% de seu fundo em ações de tecnologia, como Microsoft e Apple, invista 30% em um setor de crescimento lento, como o de energia elétrica.
    • Você teria então espaço para colocar outros 30% em ações à prova de recessão, como empresas de saúde ou mercearia, com 10% sobrando para brincar.

Avisos

  • Depois de fazer seus investimentos, evite o impulso de verificar o desempenho de suas ações todos os dias ou mesmo todos os meses. É muito fácil ficar assustado com uma queda repentina e vender quando você deve segurar e esperar que as ações se recuperem.
Aviso Legal O conteúdo deste artigo é para sua informação geral e não se destina a ser um substituto para consultoria jurídica profissional ou financeira. Além disso, não se destina a ser invocado pelos usuários na tomada de quaisquer decisões de investimento.
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