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Como investir em private equity?

Como as empresas de private equity normalmente definem seu investimento mínimo em 19 milhões de euros
Como as empresas de private equity normalmente definem seu investimento mínimo em 19 milhões de euros ou mais, os investimentos de private equity estão tradicionalmente fora do alcance do investidor médio.

O capital privado é uma forma de empresas individuais com alto potencial de crescimento se expandirem e se tornarem mais lucrativas. Como as empresas de private equity normalmente definem seu investimento mínimo em 19 milhões de euros ou mais, os investimentos de private equity estão tradicionalmente fora do alcance do investidor médio. No entanto, existem alguns veículos de investimento que os investidores menores podem usar para diversificar suas carteiras com investimentos de capital privado.

Método 1 de 3: compra de ações de fundos negociados em bolsa (ETF)

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    Abra uma conta de corretora, se ainda não tiver uma. As ações do ETF são negociadas da mesma forma que as ações. Usar um corretor online é a maneira mais fácil de comprar ações de ETF.
    • Se você ainda não tem uma conta de corretora, convém pesquisar ETFs antes de fechar em uma corretora. Dessa forma, você pode ter certeza de escolher uma corretora que tenha ações disponíveis no ETF em que está interessado. Algumas corretoras menores podem ter ofertas limitadas de ETF.
    • Com a maioria dos corretores online, você pode abrir e financiar uma conta em apenas alguns minutos. Você precisará fornecer seu número de Seguro Social ou outro número de identificação fiscal e identificação emitida pelo governo, como carteira de motorista ou passaporte. A maioria dos aplicativos também solicitará informações financeiras e de emprego, bem como um resumo de suas metas de investimento.
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    Compare o etfs disponível através de seu corretor. Seu corretor terá diferentes ETFs disponíveis. Cada ETF rastreia um índice diferente. Para comparar, veja qual índice o ETF rastreia, como o fundo é construído e há quanto tempo ele foi estabelecido.
    • Alguns criadores de ETFs inventaram seus próprios índices que rastreiam um segmento específico do mercado de ações. Se você é um investidor iniciante, opte por um ETF que acompanhe um índice estabelecido, como o S&P 500.
    • Reveja o índice de despesas de cada ETF para determinar quanto o investimento vai custar a você. As comissões não estão incluídas no índice de despesas, pois variam muito entre os corretores. Você pode obter essas informações com sua corretora.
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    Faça um pedido de ações online. Para a maioria dos corretores online, você fará um pedido de ações do ETF usando o mesmo formulário que usaria para fazer pedidos de ações. Faça login em sua conta e procure uma opção de "troca" para começar.
    • Normalmente, você identificará sua conta e, em seguida, digitará o símbolo do ETF que deseja e o número de ações desse ETF que deseja comprar.
    • Com muitos corretores online, você pode obter mais informações sobre o ETF diretamente na tela de negociação. No entanto, essas informações provavelmente se limitarão a uma citação ou um breve resumo. Pesquise mais a fundo antes de chegar a este ponto.
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    Verifique seu pedido antes de enviá-lo ao seu corretor. Depois de fazer seu pedido, você normalmente será levado a uma tela que permite verificar se as informações enviadas estão corretas. Especialmente se você estiver fazendo seu pedido usando um aplicativo móvel, certifique-se de inserir as informações corretamente para obter o ETF e o número de ações que deseja.
    • A maioria dos corretores online também enviará um e-mail de confirmação de seu pedido. Se você notar um erro em sua confirmação, entre em contato com seu corretor online através do número de atendimento ao cliente para fazer as correções.
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    Verifique o desempenho do seu etf periodicamente. Os ETFs devem ser investimentos de longo prazo, então você não precisa verificá-los todos os dias, ou mesmo todas as semanas, para ver como está se saindo. No entanto, é uma boa ideia verificar pelo menos uma vez por trimestre.
    • Se o seu investimento está perdendo dinheiro, observe o mercado geral e leia relatórios financeiros e artigos sobre o índice que seu ETF está rastreando. Eles podem fornecer mais informações sobre se você deve manter o ETF no longo prazo ou cortar suas perdas e negociar suas ações.
O capital privado é uma forma de empresas individuais com alto potencial de crescimento se expandirem
O capital privado é uma forma de empresas individuais com alto potencial de crescimento se expandirem e se tornarem mais lucrativas.

Método 2 de 3: investir em um fundo de fundos

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    Reveja seus objetivos pessoais de investimento. Um fundo de fundos (FOF) oferece mais diversidade do que um fundo mútuo tradicional. Você também terá o benefício de vários gerentes de dinheiro para proteger suas decisões de investimento. No entanto, diferentes FOFs têm diferentes níveis de risco e podem não estar em linha com sua estratégia de investimento.
    • Como acontece com qualquer investimento, retornos mais altos normalmente envolvem riscos mais elevados. Embora normalmente você deseje ter apenas uma pequena parte de seu portfólio (2 a 5 por cento) em FOFs, invista menos se o risco for maior.
    • Os FOFs geralmente se destinam a ser veículos de investimento de longo prazo. Se você for um investidor de curto prazo, pode não obter ganhos suficientes para superar seus custos com taxas de administração e desempenho.
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    Escolha um corretor de fundos. Embora você já possa ter uma conta de investimento com um corretor online, pode querer usar um corretor diferente para investir em um FOF. Você pode economizar algum dinheiro em taxas se comprar diretamente da empresa que criou o fundo.
    • Alguns corretores não têm um mínimo de conta, enquanto outros exigem que você faça um investimento mínimo de 370€ a 750€
    • Muitas empresas que criam FOFs oferecem ações nesses fundos sem taxas de transação. Se você comprou usando sua conta de investimento com outro corretor online, provavelmente terá que pagar taxas de transação para cada finalidade.
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    Avalie o custo e o desempenho com cuidado. Quando você compra ações FOF, você paga duas camadas de taxas. Haverá taxas associadas ao próprio FOF, bem como as taxas associadas a cada um dos fundos nesse FOF.
    • FOFs de capital privado de capital de risco têm mais probabilidade de valer a pena o custo do que outros tipos de FOFs. Eles também oferecem mais diversificação do que outros FOFs, incluindo mais fundos individuais.
    • Com FOFs, uma maior diversidade de fundos dentro do FOF normalmente resulta em melhores retornos para os investidores.
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    Escolha um fundo das ofertas do seu corretor. Depois de identificar o FOF desejado, você pode comprar ações de seu corretor da mesma forma que compraria ações de um fundo mútuo individual.
    • Muitas corretoras on-line também têm "supermercados", onde você pode comprar ações em fundos fornecidos por uma corretora diferente. Se você usa um supermercado, preste muita atenção às taxas. Seu corretor online pode cobrar taxas de transação ou comissões adicionais sobre as taxas de fundos mútuos (que já são mais altas para FOFs). Se as taxas de transação forem mais altas, considere abrir uma conta com o provedor do fundo e investir diretamente.
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    Reequilibre seus fundos a cada ano. O objetivo de ter fundos mútuos, incluindo FOFs, em seu portfólio é diversificar suas participações. A cada ano, avalie o desempenho dos fundos que você possui e negocie cotas de fundos de baixo desempenho.
    • Principalmente se você tiver vários fundos mútuos ou FOFs em seu portfólio, poderá descobrir que alguns superam outros a cada ano. Dependendo do valor que você investiu, isso pode atrapalhar sua estratégia de diversificação.
Se você comprou usando sua conta de investimento com outro corretor online
Se você comprou usando sua conta de investimento com outro corretor online, provavelmente terá que pagar taxas de transação para cada finalidade.

Método 3 de 3: usando uma empresa de aquisição de propósito específico (SPAC)

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    Pesquise os espaços com cuidado antes de investir. A SPAC é essencialmente uma empresa de fachada que ainda não possui ativos. Os SPACs são criados para fundir ou comprar uma ou mais outras empresas. O valor potencial de um SPAC depende da experiência e da reputação das pessoas que organizaram o SPAC.
    • Procure os indivíduos na equipe de gerenciamento e analise suas experiências. Coletivamente, todos devem ter registros de sucesso na identificação de empresas em crescimento e na divulgação dessas empresas.
    • Se o SPAC estiver focado em um setor específico, como o setor de tecnologia, os gerentes devem ter experiência em trabalhar com empresas nesse setor específico.
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    Reveja os requisitos de elegibilidade do seu corretor para ipos. Se você decidir investir em um SPAC, normalmente obterá o melhor preço pelas ações se entrar no piso térreo. Cada corretora possui critérios de ativos, negócios e relacionamento que você deve atender para se qualificar para participar de um IPO.
    • Normalmente, você deve ter pelo menos 74600€ em ativos para participar de IPOs. Alguns bancos de investimento que patrocinam IPOs exigem que os investidores participantes tenham até 373000€ em ativos.
    • Além dos requisitos do patrocinador, as corretoras podem exigir que você tenha um tipo específico de conta ou tenha concluído um certo número de negociações em um período de 12 meses.
    • Seu corretor provavelmente também exige que você tenha uma quantidade mínima de dinheiro em sua conta. As ações do IPO devem ser compradas com dinheiro ou crédito disponível.
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    Inscreva-se para alertas de IPO com seu corretor. Se você atender aos critérios de elegibilidade para o IPO, descubra se o seu corretor tem alertas de IPO. Esses alertas permitirão que você saiba quando os primeiros compartilhamentos estiverem disponíveis. É provável que seu corretor também tenha um calendário que você pode usar para planejar seus investimentos se quiser participar de um IPO que está por vir.
    • Se você pesquisou um determinado SPAC no qual está interessado, ligue para o número de atendimento ao cliente da sua corretora e descubra se ela está participando do IPO da SPAC. Se não forem, você pode abrir uma conta em um corretor diferente para participar. Você também pode esperar e comprar ações no mercado secundário algumas semanas após o IPO.
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    Liquidar sua compra de ações IPO. Muitos IPOs estão assinados em excesso. Assim que as ações forem alocadas, seu corretor enviará a você uma notificação do número de ações que foram alocadas. O dinheiro será retirado de sua conta para concluir a compra.
    • Seu dinheiro será mantido em custódia pelo SPAC. Se o SPAC não adquirir um negócio dentro do período de tempo especificado (normalmente 36 meses ou menos), seu dinheiro será devolvido mais juros.
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    Compre ações no mercado comum. Se você não for elegível para participar do IPO, ainda poderá obter ações no SPAC algumas semanas após a alocação das ações do IPO. Normalmente, as ações ordinárias são vendidas com um desconto do dinheiro mantido em custódia.
    • O preço das ações no mercado comum depende se a SPAC anunciou qual empresa pretende adquirir. Se ainda não anunciou uma meta de aquisição, as ações normalmente terão um preço mais baixo por causa da incerteza. Após o anúncio da meta de aquisição, o preço das ações da SPAC dependerá da reputação e da saúde financeira dessa empresa.
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    Aprove o acordo de combinação de negócios. Se você possui ações em um SPAC, você deve votar em qualquer acordo de combinação de negócios anunciado pelo SPAC. O SPAC deve obter a aprovação de pelo menos 60% de todos os acionistas.
    • Se você pretende votar contra o acordo, normalmente é do seu interesse vender suas ações no mercado secundário. Embora você tenha direito a um retorno pro rata de seus ativos, provavelmente obterá um melhor retorno de seu investimento com a venda de suas ações.
Existem alguns veículos de investimento que os investidores menores podem usar para diversificar
No entanto, existem alguns veículos de investimento que os investidores menores podem usar para diversificar suas carteiras com investimentos de capital privado.

Avisos

  • Este artigo cobre principalmente estratégias de investimento na Europa. Todos esses métodos podem não estar disponíveis em outros países. Consulte um corretor de investimentos ou consultor financeiro para obter mais informações.
  • As taxas para investimentos de capital privado projetados para investidores menores normalmente serão mais altas do que as taxas que você encontraria com investimentos mais tradicionais.
  • Os investimentos de capital privado são investimentos de longo prazo. A menos que você esteja preparado para comprometer seu dinheiro por pelo menos 10 anos, opte por um veículo de investimento mais tradicional.
Aviso Legal O conteúdo deste artigo é para sua informação geral e não se destina a ser um substituto para consultoria jurídica profissional ou financeira. Além disso, não se destina a ser invocado pelos usuários na tomada de quaisquer decisões de investimento.
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